Versicherungsdienst Gmbh der Raiffeisenbank Iller-Roth-Günz

Bellenberg

Jahresabschluss zum 31. Dezember 2006

1. Bilanz

AKTIVSEITE

		Geschäftsjahr	Vorjahr
		€	€
A. Ausstehende Einlagen
- davon eingefordert	0,00 €	0,00	0,00
B. Anlagevermögen
I. Immaterielle Vermögensgegenstände		4.800,00	7.200,00
II. Sachanlagen		0,00	0,00
III. Finanzanlagen		0,00	0,00
	Summe Anlagevermögen	4.800,00	7.200,00
C. Umlaufvermögen
I. Vorräte		0,00	0,00
II. Forderungen u. sonstige Vermögensgegenstände		190.894,66	219.124,69
- davon mit einer Restlaufzeit von mehr
als einem Jahr	0,00 €
III. Wertpapiere		0,00	0,00
- davon mit einer Restlaufzeit von mehr
als einem Jahr	0,00 €
IV. Kassenbestand, Bundesbankguthaben		284.925,10	243.819,64
Guthaben bei Kreditinstituten und Schecks
- davon mit einer Restlaufzeit von mehr
als einem Jahr	0,00 €
	Summe Umlaufvermögen	475.819,76	462.944,33
D. Rechnungsabgrenzungsposten		0,00	0,00
SUMME DER AKTIVA		480.619,76	470.144,33
Forderungen an Gesellschafter		284.925,10	243.819,64
Forderungen gegenüber verbundenen Unternehmen		284.925,10	243.819,64
Forderungen gegenüber Beteiligungsunternehmen		0,00	0,00

ANLAGENSPIEGEL

	Anschaffungs-/	Zugänge	Zuschreibungen
	Herstellungskosten
	01.01.2006	des Geschäftsjahres
	€	€	€
Immaterielle Vermögensgegenstände	12.000,00	0,00	0,00
Sachanlagen	0,00	0,00	0,00
Finanzanlagen	0,00	0,00	0,00
	12.000,00	0,00	0,00

PASSIVSEITE

			Geschäftsjahr	Vorjahr
			€	€
A. Eigenkapital
I. Gezeichnetes Kapital			26.000,00	26.000,00
II. Kapitalrücklage			0,00	0,00
III. Gewinnrücklage			0,00	0,00
- davon aus Bilanzgewinn Vorjahr
eingestellt		0,00 €
- davon aus Jahresüberschuss Geschäftsjahr
eingestellt		0,00 €
- für das Geschäftsjahr entnommen		0,00 €
IV. Bilanzgewinn
Jahresüberschuss
- vor Ergebnisverwendung		379.860,72 €		432.060,28
- Gewinnabführung		379.860,72 €		432.060,28
Jahresüberschuss/Jahresfehlbetrag		0,00 €		0,00
Gewinnvortrag/Verlustvortrag		0,00 €		0,00
Einstellung in/Entnahmen aus Rücklagen		0,00 €	0,00	0,00
		Summe Eigenkapital	26.000,00	26.000,00
B. Rückstellungen			2.500,00	2.400,00
C. Verbindlichkeiten			452.119,76	441.744,33
- davon mit einer Restlaufzeit
bis zu einem Jahr		452.119,76 €
D. Rechnungsabgrenzungsposten			0,00	0,00
SUMME DER PASSIVA			480.619,76	470.144,33
Verbindlichkeiten gegenüber Gesellschaftern			393.847,87	422.364,97
Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen			393.847,87	422.364,97
Verbindlichkeiten gegenüber Beteiligungsunternehmen			0,00	0,00
Umbuchungen	a) Abgänge	Abschreibungen	Buchwerte zum	Abschreibungen
	b) Zuschüsse	(kumuliert)		Geschäftsjahr
des Geschäftsjahres			31.12.2006
€	€	€	€	€
0,00	0,00	7.200,00	4.800,00	2.400,00
0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
0,00	0,00	0,00	0,00	0,00
0,00	0,00	7.200,00	4.800,00	2.400,00

A n h a n g

A. ERLÄUTERUNGEN

a) Allgemeine Angaben zum Jahresabschluss

Die Bilanzierung erfolgte nach §§ 246 ff. HGB unter Beachtung der speziellen Vorschriften für Kapitalgesellschaften in den §§ 264 ff. HGB.

b) Erläuterungen zu den Bilanzierungs- und Bewertungsmethoden

Bilanzierungswahlrechte und Bilanzierungshilfen wurden nicht in Anspruch

genommen.

Die Erträge der Versicherungsdienst GmbH werden wegen dem Ergebnisabführungsvertrag über den Gesellschafter versteuert.

Die GmbH verfügt über Anlagevermögen in Form von immateriellen Vermögensgegenständen, das linear abgeschrieben wird.

Die Forderungen und Verbindlichkeiten sind zum Nennwert angesetzt.

Zu den Forderungen waren Bewertungsabschläge (EWB, PWB, Abzinsung) nicht veranlasst.

Das Eigenkapital beträgt 26.000,00 Euro. Alleiniger Gesellschafter ist die Raiffeisenbank Iller-Roth-Günz eG. Das Eigenkapital (nur Gezeichnetes Kapital) ist in voller Höhe einbezahlt.

Verbindlichkeiten werden zum Rückzahlungsbetrag bewertet.

Für ungewisse Verbindlichkeiten wurden Rückstellungen in angemessener Höhe gebildet.

c) Erläuterungen zur Bilanz und zur Gewinn- und Verlustrechnung

Die Entwicklung des Anlagevermögens ist im Anlagenspiegel dargestellt.

Bei den Forderungen und Verbindlichkeiten handelt es sich ausschließlich um täglich fällige Beträge.

Die Forderungen gegenüber Gesellschafter/verbundene Unternehmen betragen 284.925,10 Euro, die Verbindlichkeiten gegen Gesellschafter/verbundene Unternehmen belaufen sich auf 393.847,87 Euro.

Sicherheiten für die ausgewiesenen Verbindlichkeiten wurden nicht gestellt.

Haftungsverhältnisse nach § 251 HGB bestanden nicht.

In den sonstigen betrieblichen Aufwendungen sind 104.123,54 Euro Vergütungen für Personal an die Allianz Versicherungs AG enthalten.

Außerordentliche und periodenfremde Erträge bzw. Aufwendungen sind nicht zu verzeichnen.

d) Sonstige Angaben

Vorschüsse und Kredite an Mitglieder der Geschäftsführung wurden nicht ausgereicht. Haftungsverhältnisse zu Gunsten von Mitgliedern der Geschäftsführung nach § 251 HGB wurden nicht eingegangen.

Mitglieder des Geschäftsführungsorgans sind:

Alois Alt, Bankdirektor

Georg Aubele, Bankdirektor

Franz Wieländer, Bankdirektor bis 07.02.2007

Heribert Wiest, Bankdirektor

B. ERGEBNISVERWENDUNGSVORSCHLAG

Der erzielte Jahresüberschuss in Höhe von 379.860,72 Euro war aufgrund des Ergebnisabführungsvertrages an die Raiffeisenbank Iller-Roth-Günz eG abzuführen.

Bellenberg, den 7.02.2007

Versicherungsdienst GmbH der

Raiffeisenbank Iller-Roth-Günz

A. Alt

G. Aubele

F. Wieländer

H. Wiest