SECURON Versicherungsmakler GmbH

München

Jahresabschluss 2015

Bilanz zum 31. Dezember 2015

AKTIVA

			31.12.2015	31.12.2014
		EUR	EUR	EUR
A.	ANLAGEVERMÖGEN
I.	Immaterielle Vermögensgegenstände Lizenzen an Rechten
	1. entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten	33.347,00		54.418,00
	2. Geschäfts- oder Firmenwert	23.176,00		46.351,00
			56.523,00	100.769,00
II.	Sachanlagen
	andere Anlagen, Betriebs- und Geschäftsausstattung		102.288,00	129.769,00
III.	Finanzanlagen
	1. Anteile an verbundenen Unternehmen	39.433,76		25.500,00
	2. Beteiligungen	75.100,00		75.100,00
			114.533,76	100.600,00
B.	UMLAUFVERMÖGEN
I.	Vorräte
	geleistete Anzahlungen		0,00	0,00
II.	Forderungen und sonstige Vermögensgegenstände
	1. Forderungen aus Lieferungen und Leistungen	364.907,57		745.175,88
	2. Forderungen gegen verbundene Unternehmen	222.238,56		9.971,46
	3. Forderungen gegen Unternehmen mit denen ein Beteiligungsverhältnis besteht	124.289,86		2.025,00
	4. sonstige Vermögensgegenstände	221.411,53		105.988,96
			932.847,52	863.161,30
III.	Kassen bestand, Guthaben bei Kreditinstituten		1.115 955,96	1.997.116,42
C.	Rechnungsabgrenzungposten		7.864,14	23.520,00
			2.330.012,38	3.214.935,72

PASSIVA

			31.12.2015	31.12.2014
		EUR	EUR	EUR
A.	EIGENKAPITAL
I.	Gezeichnetes Kapital	50.000,00		50.000,00
II.	Kapitalrücklage	36.000,00		36.000,00
III.	Gewinnvortrag	293.567,41		256.733,07
IV.	Jahresüberschuss	408.822,11		316.833,59
			788.389,52	659.566,66
B.	RÜCKSTELLUNGEN
	1. Steuerrückstellungen	171.279,00		59.438,00
	2. sonstige Rückstellungen	269.203,00		274.600,00
C.	VERBINDLICHKEITEN		440.482,00	334.038,00
	1. Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen	726.503,00		1.323.420,38
	- davon mit einer Festlaufzeit bis zu einem Jahr EUR 726.503 (Vj. TEUR 1.323)
	2. Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen	200.261,46		773.237,44
	- davon mit einer Restlaufzeit bis zu einem Jahr EUR 200.261,46 (Vj. TEUR 773)
	3. Verbindlichkeiten gegenüber Unternehmen, mit denen ein Beteiligungsverhältnis besteht	0,00		344,09
	- davon mit einer Restlaufzeit bis zu einem Jahr EUR 0,00 (Vj. TEUR 0,3)
	4. sonstige Verbindlichkeiten	174.376,40		124.329,15
	- davon aus Steuern EUR 106.198,25 (Vj. TEUR 65)		1.101.140,86	2.221.331,06
	- davon im Rahmen der sozialen Sicherheit EUR 0,00 (Vj. TEUR 0,6)
	- davon mit einer Restlaufzeit bis zu einem Jahr EUR 174.376,40 (Vj. TEUR 124)
			2.330.012,38	3.214.935,72

Gewinn- und Verlustrechnung für die Zeit vom 1. Januar bis 31. Dezember 2015

			2015	2014
			EUR	EUR
1.	Umsatzerlöse		5.421.547,91	5.063.222,29
2.	Gesamtleistung		5.421.547,91	5.063.222,29
3.	sonstige betriebliche Erträge		242.478,55	188.719,80
4.	Materialaufwand
	Aufwendungen für bezogene Leistungen		-1.230.747,39	-1.008.064,88
5.	Personalaufwand
	a) Löhne und Gehälter	-2.197.478,76		-2.272.077,48
	b) soziale Abgaben und Aufwendungen für Altersversorgung und für Unterstützung	-360.369,44		-405.284,50
			-2.557.848,20	0,00
6.	Abschreibungen
	auf immaterielle Vermögensgegenstände des Anlagevermögens und Sachanlagen		-88.637,95	-108.162,04
7.	sonstige betriebliche Aufwendungen		-1.179.558,74	-989.836,81
8.	Erträge aus Beteiligungen		27.796,50	16.425,00
9.	sonstige Zinsen und ähnliche Erträge		2.428,22	6.580,20
10.	Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit		637.458,90	491.521,58
11.	Steuern vom Einkommen und vom Ertrag		-225.853,79	-171.655,99
12.	sonstige Steuern		-2.783,00	-3.032,00
13.	Jahresüberschuss		408.822,11	316.833,59

Anhang für das Geschäftsjahr vom 1. Januar bis zum 31. Dezember 2015

1. Allgemeine Angaben zum Jahresabschluss

Der Jahresabschluss ist nach den Vorschriften des Handelsgesetzbuches aufgestellt. Die Gesellschaft ist nach den Größenmerkmalen des § 267 Abs. 1 HGB eine kleine Kapitalgesellschaft. Die vorgeschriebene Gliederung der Bilanz und der Gewinn- und Verlustrechnung gemäß §§ 266 und 275 HGB wurde unter Berücksichtigung des § 42 GmbHG angewandt.

2. Erläuterungen zu den Bilanzierungs- und Bewertungsmethoden

Bei der Aufstellung der Bilanz und der Gewinn- und Verlustrechnung werden folgende Bilanzierungs- und Bewertungsmethoden angewandt:

Die immateriellen Vermögensgegenstände und die Sachanlagen werden zu Anschaffungskosten vermindert um planmäßige Abschreibungen angesetzt.

Die Abschreibungen werden linear vorgenommen, die Nutzungsdauer beträgt im Regelfall drei bis 13 Jahre. Geringwertige Anlagegüter bis zu einem Anschaffungspreis von EUR 410,00 wurden im Berichtsjahr voll abgeschrieben und als Abgang behandelt.

Die Finanzanlagen wurden mit den Anschaffungskosten bewertet.

Die Forderungen und sonstigen Vermögensgegenstände wurden mit dem Nennwert abzüglich von Einzelwertberichtigungen und einer Pauschalwertberichtigung für das allgemeine Kreditrisiko bewertet.

Die liquiden Mittel wurden in allen Fällen mit dem Nennwert angesetzt.

Die Rückstellungen werden in Höhe des nach vernünftiger kaufmännischer Beurteilung notwendigen Erfüllungsbetrages passiviert. Bei Rückstellungen mit einer Restlaufzeit von mehr als einem Jahr (Aufbewahrung Geschäftsunterlagen) wurde auf eine Abzinsung aufgrund untergeordneter Bedeutung verzichtet.

Verbindlichkeiten wurden mit dem Erfüllungsbetrag angesetzt.

3. Erläuterungen zur Bilanz und zur Gewinn- und Verlustrechnung

Die Gesellschaft besitzt Kapitalanteile in Höhe von mindestens 20 % an anderen Unternehmen:

Name und Sitz	Anteil am Unternehmenskapital	Eigenkapital des Unternehmens		Ergebnis des letzten Geschäftsjahres
	%	Jahr	TEUR	Jahr	EUR
SECURON Hanse Versicherungsmakler GmbH, Hamburg	100,0	2015	27,4	2015	-986,44

Die Forderungen und Verbindlichkeiten gegen verbundene Unternehmen betreffen Forderungen aus Lieferungen und Leistungen (TEUR 222) und Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen (TEUR 200,3).

Die Forderungen gegen Unternehmen, mit denen ein Beteiligungsverhältnis besteht, betreffen Sonstige Forderungen aus Service Level Agreement (124,3 TEUR).

Am Gezeichneten Kapital der SECURON Versicherungsmakler GmbH, München, ist zu 51 % die R+V Service Holding GmbH (100%ige Tochter der R+V Versicherung AG, Wiesbaden) und zu 49 % die Fa. MARTENS & PRAHL Versicherungskontor GmbH & Co. KG, Lübeck.

4. Sonstige Angaben

Zum 31. Dezember 2015 bestehen folgende sonstigen finanziellen Verpflichtungen:

―	Leasingverpflichtungen bei den Firmenfahrzeugen bis zum 31. August 2017 in einer Gesamthöhe von 110.042,65 EUR.

―	Mietverpflichtungen der Geschäftsräume in München bis zum 31. Mal 2016 In einer Gesamthöhe von 36.079,15 EUR.

―	Mietverpflichtungen der Geschäftsräume in Köln bis zum 31. März 2017 in einer Gesamthöhe von 17.383,35 EUR.

Mitglieder der Geschäftsführung:

―	Bernd Hendges, München, Geschäftsführer (bis zum 02. Oktober 2015)
―	Thomas Großmann, Hamburg, Geschäftsführer (seit 16. Juli 2015)
―	Marion Rüter, Hamburg, Geschäftsführerin (bis zum 31. März 2016))
―	Marc Schumacher, Eppstein, Geschäftsführer (seit 1. Januar 2016)
―	Rainer Walter, Langenhagen, Geschäftsführer (seit 14. März 2016)

München, den 02. Mai 2016

Rainer Walter	Marc Schumacher
Geschäftsführer	Geschäftsführer

Die Gesellschafterversammlung hat am 05.07.2016 den Jahresabschluss 2015 festgestellt. Es wurde beschlossen, den Jahresüberschuss in Höhe von 408.822,11 EUR an die Gesellschafter - entsprechend anteilig gemäß dem jeweiligen Beteiligungsverhältnis - auszuschütten. Die Ausschüttung erfolgt jeweils zum 30.09.2016.