GKC Gothaer Kunden-Service-Center GmbH

Schanzenstraße 28
51063 Köln

Jahresabschluss zum 31. Dezember 2006

Bilanz zum 31.12.2006

Aktiva

					31.12.2006	31.12.2005
			EUR	EUR	EUR	EUR
A.	Anlagevermögen
I.	Immaterielle Vermögensgegenstände
	1.	Software	10.602.657,04			9.909.726,00
	2.	geleistete Anzahlungen	477.156,88			0,00
				11.079.813,92		9.909.726,00
II.	Sachanlagen
	-	andere Anlagen, Betriebs- und
		Geschäftsausstattung	898.321,20			986.904,61
				898.321,20		986.904,61
III.	Finanzanlagen

	- Anteile an verbundenen Unternehmen		27.500,00			27.500,00
				27.500,00		27.500,00
					12.005.635,12	10.924.130,61
B.	Umlaufvermögen
I.	Forderungen und sonstige
	Vermögensgegenstände
	1.	Forderungen aus Lieferungen und Leistungen	168,78			0,00
	2.	Forderungen gegen verbundene
		Unternehmen	3.120.504,89			727.267,53
		-davon gegen Gesellschafter-
		EUR 0,00 ( VJ: EUR 0,00)
	3.	sonstige Vermögensgegenstände	2.839,33			430,95
				3.123.513,00		727.698,48
II.	Guthaben bei Kreditinstituten			1.671.772,97		4.882.174,79
					4.795.285,97	5.609.873,27
C.	Rechnungsabgrenzungsposten				0,00	8.404,20
					16.800.921,09	16.542.408,08

Passiva

				31.12.2006	31.12.2005
			EUR	EUR	EUR

A.	Eigenkapital
	-	Gezeichnetes Kapital	50.000,00		50.000,00
				50.000,00	50.000,00

B.	Rückstellungen
	1.	Rückstellungen für Pensionen	4.392,00		0,00
	2.	sonstige Rückstellungen	130.700,00		141.300,00
				135.092,00	141.300,00
C.	Verbindlichkeiten
	1.	Verbindlichkeiten aus
		Lieferungen und Leistungen	242.540,39		965.709,11
	2.	Verbindlichkeiten gegenüber
		verbundenen Unternehmen	16.319.358,58		15.236.869,74
		- davon gegenüber Gesellschaftern -
		EUR 14.353.823,48 ( VJ: EUR 13.889.787,23)
	3.	Sonstige Verbindlichkeiten	53.930,12		148.529,23
		- davon aus Steuern
		EUR 44.652,42 (VJ: EUR 37.248,97)
		- davon im Rahmen der sozialen Sicherheit
		EUR 0,- (VJ: EUR 94.532,91)
				16.615.829,09	16.351.108,08
				16.800.921,09	16.542.408,08

Gewinn- und Verlustrechnung
für die Zeit vom 1. Januar bis 31. Dezember 2006

		2006	2005
		EUR	EUR
1.	Umsatzerlöse	16.808.901,89	7.781.430,51
2.	sonstige betriebliche Erträge	78.358,94	45.237,74
3.	Personalaufwand
	a) Löhne und Gehälter	3.864.223,26	2.096.950,28
	b) soziale Abgaben und Aufwendungen für Altersversorgung	802.006,57	406.694,00
	und für Unterstützung
	- davon für Altersverorgung: EUR 4.260,24 ( Vj: EUR 0,-)
		4.666.229,83	2.503.644,28
4.	Abschreibungen
	- auf immaterielle Vermögensgegenstände
	des Anlagevermögens und Sachanlagen	1.235.670,10	530.013,42
5.	sonstige betriebliche Aufwendungen	13.854.634,35	11.358.631,21
6.	sonstige Zinsen und ähnliche Erträge	34.238,72	54.184,77
7.	Zinsen und ähnliche Aufwendungen	442.929,00	243.406,83
	-davon an verbundene Unternehmen:
	EUR 427.336,93 ( VJ: EUR 242.514,75)
8.	Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit	-3.277.963,73	-6.754.842,72
9.	außerordentliche Erträge	3.329.039,00	7.282.164,00
10.	sonstige Steuern	2.566,39	1.628,99

11.	Auf Grund eines Gewinnabführungsvertrages	48.508,88	525.692,29
	abgeführter Gewinn
12.	Jahresüberschuss	0,00	0,00

Center Gothaer Kunden Service GmbH

Entwicklung des Anlagevermögens ( Bruttodarstellung ) im Geschäftsjahr 2006

I. Immaterielle Vermögensgegenstände
	Anschaffungs-und Herstellungskosten
	Vortrag	Zugänge	Umbuchungen	Stand
	01.01.2006			31.12.2006
1.Software	10.307.006,00	1.806.831,75		12.113.837,75
2.geleistete Anzahlungen Software	0,00	477.156,88	0,00	477.156,88
Gesamt	10.307.006,00	2.283.988,63	0,00	12.590.994,63
II. Sachanlagen
andere Anlagen, Betriebs-
und Geschäftsausstattung
a) Büromaschinen	6.637,52	0,00	0,00	6.637,52
b) EDV-Anlagen	20.742,89	595,98	0,00	21.338,87
c) andere Anlagen	1.066.306,82	22.779,44	0,00	1.089.086,26
d) GWG bis 410 EUR	0,00	9.810,56	0,00	9.810,56
Gesamt	1.093.687,23	33.185,98	0,00	1.126.873,21
III. Finanzanlagen
Anteile an verbundenen
Unternehmen	27.500,00	0,00	0,00	27.500,00
Gesamt	27.500,00	0,00	0,00	27.500,00

		Abschreibungen		Buchwert
Vortrag	Zugänge	Abgänge	Stand
01.01.2006			31.12.2006	31.12.2006	31.12.2005
397.280,00	1.113.900,71	0,00	1.511.180,71	10.602.657,04	9.909.726,00
0,00	0,00	0,00	0,00	477.156,88	0,00
397.280,00	1.113.900,71	0,00	1.511.180,71	11.079.813,92	9.909.726,00
527,56	758,00	0,00	1.285,56	5.351,96	6.109,96
1.080,36	2.659,08	0,00	3.739,44	17.599,43	19.662,53
105.174,70	108.541,75	0,00	213.716,45	875.369,81	961.132,12
0,00	9.810,56	0,00	9.810,56	0,00	0,00
106.782,62	121.769,39	0,00	228.552,01	898.321,20	986.904,61
0,00	0,00	0,00	0,00	27.500,00	27.500,00
0,00	0,00	0,00	0,00	27.500,00	27.500,00

Erläuterung zur Bilanz

AKTIVA
A. Anlagevermögen:
Immaterielle Vermögensgegenstände				EUR	11.079.813,92
(Vorjahr: EUR 9.909.726,00)
	Vortrag zum	Zugänge/	Um-	Abschreibung	Stand am
	01.01.2006	-Abgänge	buchungen		31.12.2006
	EUR	EUR	EUR	EUR	EUR
Software	9.909.726,00	1.806.831,75	0,00	1.113.900,71	10.602.657,04
geleistete Anzahlungen	0,00	477.156,88	0,00	0,00	477.156,88
	9.909.726,00	2.283.988,63	0,00	1.113.900,71	11.079.813,92
Andere Anlagen, Betriebs- und Geschäftsausstattung				EUR	898.321,20
(Vorjahr: EUR 986.904,61)
	Vortrag zum	Zugänge/	Um-	Abschreibungen	Stand
	01.01.2006	-Abgänge	buchungen		31.12.2006
	EUR	EUR	EUR	EUR	EUR
Büromaschinen	6.109,96	0,00	0,00	758,00	5.351,96
EDV-Anlagen	19.662,53	595,98	0,00	2.659,08	17.599,43
andere Anlagen, BGA	961.132,12	22.779,44	0,00	108.541,75	875.369,81
GWG	0,00	9.810,56	0,00	9.810,56	0,00
	986.904,61	33.185,98	0,00	121.769,39	898.321,20
Finanzanlagen				EUR	27.500,00
(Vorjahr: EUR 27.500,00)
				31.12.2006	31.12.2005
Anteile an verbundenen Unternehmen				27.500,00	27.500,00
Gesellschaft:			Anteil	EK	Gewinn 2006
Gothaer Bestandsverwaltung GmbH, Köln			100,00%	35.000 EUR	17.660,86

B. Umlaufvermögen

I. Forderungen und sonstige Vermögensgegenstände
1. Forderungen aus Lieferungen und Leistungen	EUR	168,78
	31.12.2006	31.12.2005
	EUR	EUR
- Forderungen Lieferanten Inland	168,78	0,00
2. Forderungen gegen verbundene Unternehmen	EUR	3.120.504,89
- mit einer Restlaufzeit bis zu einem Jahr -
- davon gegen Gesellschafter:
EUR 0,00 ( VJ: EUR 0,00 )	31.12.2006	31.12.2005
	EUR	EUR
- Gothaer Allgemeine Versicherung AG	2.945.301,23	727.267,53
- Gothaer Versicherungsbank VVaG	175.203,66	0,00
	3.120.504,89	727.267,53
3. sonstige Vermögensgegenstände	EUR	2.839,33
	31.12.2006	31.12.2005
	EUR	EUR
- Ford. Vorschüsse Personal	2.349,83	0,00
- Zinsforderungen Tages/ Festgelder	489,50	430,95
	2.839,33	430,95
II. Guthaben bei Kreditinstituten	EUR	1.671.772,97
	31.12.2006	31.12.2005
	EUR	EUR
- Banken	21.772,97	32.174,79
- Tages- / Festgelder	1.650.000,00	4.850.000,00
	1.671.772,97	4.882.174,79
C. Rechnungabgrenzungsposten	EUR	0,00
	31.12.2006	31.12.2005
	EUR	EUR
- sonstige Abgrenzung	0,00	8.404,20

Erläuterung zur Bilanz

PASSIVA
A. Eigenkapital:
I. Gezeichnetes Kapital				EUR	50.000,00
Am Stammkapital ist beteiligt:
Gothaer Finanzholding AG, mit			EUR	50.000,00	=100%
B.Rückstellungen:				EUR	135.092,00
1) Rückstellungen für Pensionen				EUR	4.392,00
	Vortrag zum	Inanspruch-	Auflösung	Zuführung	Stand am
	01.01.2006	nahme			31.12.2006
	EUR	EUR	EUR	EUR	EUR
- Pensionen	0,00	0,00	0,00	4.392,00	4.392,00
2) sonstige Rückstellungen				EUR	130.700,00
	Vortrag zum	Inanspruch-	Auflösung	Zuführung	Stand am
	01.01.2006	nahme			31.12.2006
	EUR	EUR	EUR	EUR	EUR
- Urlaubsansprüche	109.400,00	109.400,00	0,00	55.000,00	55.000,00
- Berufsgenossenschaftsbeiträge	14.000,00	9.214,96	4.785,04	18.200,00	18.200,00
- Schwerbehindertenausgleichsabgabe	9.000,00	8.580,00	420,00	18.000,00	18.000,00
- Jahresabschlusskosten
extern	1.300,00	1.300,00	0,00	1.500,00	1.500,00
intern	0,00	0,00	0,00	12.500,00	12.500,00
- sonstige Rückstellungen	7.600,00	5.234,56	2.365,44	25.500,00	25.500,00
Summe	141.300,00	133.729,52	7.570,48	130.700,00	130.700,00

C. Verbindlichkeiten

1. Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen	EUR	242.540,39
- mit einer Restlaufzeit bis zu einem Jahr -
	31.12.2006	31.12.2005
	EUR	EUR
- Abstimmkonto Lieferanten Inland	242.380,39	965.537,12
- Verbindlichkeiten Exkasso	160,00	0,00
- Verbindlichkeiten Lieferanten manuell	0,00	171,99
	242.540,39	965.709,11
2. Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen	EUR	16.319.358,58
- davon mit einer Restlaufzeit bis zu einem Jahr:
EUR 2.482.358,58 ( VJ: EUR 2.566.869,74 )
- davon gegenüber Gesellschaftern:	31.12.2006	31.12.2005
EUR 14.353.823,48 ( VJ: EUR 13.889.787,23 )	EUR	EUR
- HKV	7.955,45	82.305,12
- GVB	0,00	27.719,81
- GL	696,00	0,00
- Goam	2.500,00	600,00
- IDG	750.918,59	685.869,06
- GoFiHo	406.948,16	1.142.932,27
- GSC	250.984,66	0,00
- ASV	952.480,40	550.588,52
	2.372.483,26	2.490.014,78
Verbindlichkeiten aus Darlehen gegenüber GoFiHo	13.837.000,00	12.670.000,00
Zinsverbindlichkeiten aus Darlehen gegenüber GoFiHo	109.875,32	76.854,96
	13.946.875,32	12.746.854,96
3. sonstige Verbindlichkeiten	EUR	53.930,12
- mit einer Restlaufzeit bis zu einem Jahr -
	31.12.2006	31.12.2005
	EUR	EUR
- Lohn- und Kirchensteuer	44.652,42	37.248,97
- im Rahmen der sozialen Sicherheit	0,00	94.532,91
- sonstige	9.277,70	16.747,35
	53.930,12	148.529,23
Erläuterung der Gewinn- und Verlustrechnung
1. Umsatzerlöse	EUR	16.808.901,89
	2006	2005
	EUR	EUR
	16.808.901,89	7.781.430,51
2. Sonstige betriebliche Erträge	EUR	78.358,94
	2006	2005
	EUR	EUR
- sonstige Erträge	70.788,46	16.079,99
- Erträge aus der Auflösung von Rückstellungen	7.570,48	29.157,75
	78.358,94	45.237,74
3. Personalaufwand	EUR	4.666.229,83
	2006	2005
	EUR	EUR
- Löhne und Gehälter	3.864.223,26	2.096.950,28
- soziale Abgaben und Aufwendungen für Altersversorgung	802.006,57	406.694,00
und für Unterstützung
- davon für Altersverorgung: EUR 4.260,24 ( Vj: EUR 0,-)
	4.666.229,83	2.503.644,28
4. Abschreibungen	EUR	1.235.670,10
- auf immaterielle Vermögensgegenstände
des Anlagevermögens und auf Sachanlagen	2006	2005
	EUR	EUR
- Inventar	1.654,61	695,01
- Maschinen	758,00	527,56
- IT - Anlagen	2.659,08	1.080,36
- Mietereinbauten	106.887,14	104.479,69
- GWG	9.810,56	25.950,80
- Immat. VG	1.113.900,71	397.280,00
	1.235.670,10	530.013,42
5. Sonstige betriebliche Aufwendungen	EUR	13.854.634,35
	2006	2005
	EUR	EUR
- sonstige Personalkosten	105.286,91	114.198,36
- Hardware	909.510,18	558.958,85
- IDG Kosten	240.807,47	780.874,64
- sonstige IT-Kosten	5.014.144,37	4.920.094,16
- Aufwand für bezogene Dienstleistungen	2.045.867,08	1.979.303,01
- Dienstleistungen Dritter	3.776.809,61	2.019.969,18
- sonstiges	1.762.208,73	985.233,01
	13.854.634,35	11.358.631,21

6. Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge	EUR	34.238,92
	2006	2005
	EUR	EUR
- Erträge Tages- / Festgelder	34.038,66	53.996,35
- Sonstige Zinserträge	200,26	188,42
	34.238,92	54.184,77
7. Zinsen und ähnliche Aufwendungen	EUR	442.929,00
- davon an verbundene Unternehmen:
EUR 427.336,93 ( Vj: EUR 242.514,75 )	2006	2005
	EUR	EUR
- Darlehenszinsen	427.336,93	242.514,75
- Zinsen Poolgeld	15.458,86	889,22
- sonstige Zinsaufwände	133,21	2,86
	442.929,00	243.406,83
8. Ergebnis der gewöhnlichen Geschäftstätigkeit	-3.277.963,53	-6.754.842,72
9. außerordentliche Erträge	EUR	3.329.039,00
	2006	2005
	EUR	EUR
- GA	1.951.220,00	4.268.229,00
- GL	888.762,00	1.944.138,00
- GKR	489.057,00	1.069.797,00
	3.329.039,00	7.282.164,00
10. sonstige Steuern	EUR	2.566,39
	2006	2005
	EUR	EUR
	2.566,39	1.628,99
11. Auf Grund eines Gewinnabführungsvertrages	EUR	48.508,88
abgeführter Gewinn
	2006	2005
	EUR	EUR
	48.508,88	525.692,29

Bilanzierungs- und Bewertungsmethoden

Immaterielle Vermögensgegenstände

Die immateriellen Vermögensgegenstände wurden zu Anschaffungskosten, vermindert um die planmäßige lineare Abschreibung, angesetzt.

Andere Anlagen, Betriebs- und Geschäftsausstattung

Die Aktivierung erfolgte zu Anschaffungskosten abzüglich linearer Abschreibungen.

Finanzanlagen

Die Anteile an verbundenen Unternehmen sind nach § 253 Abs.1 HGB mit den Anschaffungskosten bilanziert.

Forderungen und sonstige Vermögensgegenstände

Die Forderungen und sonstige Vermögensgegenstände wurden mit ihrem Nennwert bilanziert.

Guthaben bei Kreditinstituten

Das Guthaben beim Kreditinstitut wurde mit dem Nominalwert bilanziert.

Rückstellungen

Die Rückstellung für Pensionen ist auf der Grundlage des § 6a EStG gebildet worden. Die Berechnungen erfolgen grundsätzlich nach dem Teilwertverfahren unter Verwendung eines Zinssatzes von 6 % sowie der Richttafeln 1998 und 2005G (neue Richttafeln) von Prof. Dr. Klaus Heubeck.

Die sonstigen Rückstellungen sind in Höhe der zu erwartenden Inanspruchnahme bilanziert.

Verbindlichkeiten

Die Verbindlichkeiten sind zu Rückzahlungsbeträgen angesetzt.

Gliederung der Bilanz und der Gewinn und Verlustrechnung nach den §§ 266 und 275 HGB

Erläuterung zur Gewinn und Verlustrechnung

Auf Grund des Gewinnabführungsvertrages abgeführter Gewinn

Auf Grundlage des mit der Gothaer Finanzholding AG, Berlin, geschlossenen Ergebnisabführungsvertrages hat die Gothaer Kunden-Service-Center GmbH den Gewinn an die Gothaer Finanzholding AG in Höhe von EUR 48.508,88 abgeführt.

Sonstige Angaben

Mitglieder des Geschäftsführungsorgans und des Aufsichtsrats

Die nach § 285 Nr. 10 HGB anzugebenen Mitglieder des Geschäftsführungsorgans und des Aufsichtsrats sind am Anfang des Geschäftsberichtes angegeben worden.

Konzernabschluss

Der Jahresabschluss unseres Unternehmens wird in den Konzernabschluss der Gothaer Versicherungsbank VVaG, Köln einbezogen. Die Gothaer Versicherungsbank VVaG stellt den Konzernabschluss für den größten Kreis der Unternehmen auf. Der Konzerabschluss der Gothaer Versicherungsbank VVaG wird im elektronischen Bundesanzeiger veröffentlicht.

Köln, den 21.02.2007

Geschäftsführer

Dr. Hofmeier
Zimmer
Schröder

Bestätigungsvermerk des Abschlussprüfers

Wir haben den Jahresabschluss --bestehend aus Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung sowie Anhang-- unter Einbeziehung der Buchführung und den Lagebericht der GKC Gothaer Kunden-Service-Center GmbH, Köln, für das Geschäftsjahr vom 1. Januar bis 31. Dezember 2006 geprüft. Die Buchführung und die Aufstellung von Jahresabschluss und Lagebericht nach den deutschen handelsrechtlichen Vorschriften und den ergänzenden Bestimmungen des Gesellschaftsvertrags liegen in der Verantwortung der Geschäftsführung der Gesellschaft. Unsere Aufgabe ist es, auf der Grundlage der von uns durchgeführten Prüfung eine Beurteilung über den Jahresabschluss unter Einbeziehung der Buchführung und über den Lagebericht abzugeben.

Wir haben unsere Jahresabschlussprüfung nach §317 HGB unter Beachtung der vom Institut der Wirtschaftsprüfer (IDW) festgestellten deutschen Grundsätze ordnungsmäßiger Abschlussprüfung vorgenommen. Danach ist die Prüfung so zu planen und durchzuführen, dass Unrichtigkeiten und Verstöße, die sich auf die Darstellung des durch den Jahresabschluss unter Beachtung der Grundsätze ordnungsmäßiger Buchführung und durch den Lagebericht vermittelten Bildes der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage wesentlich auswirken, mit hinreichender Sicherheit erkannt werden. Bei der Festlegung der Prüfungshandlungen werden die Kenntnisse über die Geschäftstätigkeit und über das wirtschaftliche und rechtliche Umfeld der Gesellschaft sowie die Erwartungen über mögliche Fehler berücksichtigt. Im Rahmen der Prüfung werden die Wirksamkeit des rechnungslegungsbezogenen internen Kontrollsystems sowie Nachweise für die Angaben in Buchführung, Jahresabschluss und Lagebericht überwiegend auf der Basis von Stichproben beurteilt. Die Prüfung umfasst die Beurteilung der angewandten Bilanzierungsgrundsätze und der wesentlichen Einschätzungen der Geschäftsführung sowie die Würdigung der Gesamtdarstellung des Jahresabschlusses und des Lageberichts. Wir sind der Auffassung, dass unsere Prüfung eine hinreichend sichere Grundlage für unsere Beurteilung bildet.

Unsere Prüfung hat zu keinen Einwendungen geführt.

Nach unserer Beurteilung auf Grund der bei der Prüfung gewonnenen Erkenntnisse entspricht der Jahresabschluss den gesetzlichen Vorschriften und den ergänzenden Bestimmungen des Gesellschaftsvertrags und vermittelt unter Beachtung der Grundsätze ordnungsmäßiger Buchführung ein den tatsächlichen Verhältnissen entsprechendes Bild der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage der Gesellschaft. Der Lagebericht steht in Einklang mit dem Jahresabschluss, vermittelt insgesamt ein zutreffendes Bild von der Lage der Gesellschaft und stellt die Chancen und Risiken der zukünftigen Entwicklung zutreffend dar.

Köln, den 05. März 2007

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