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Allianz Kunde und Markt GmbH

München

Jahresabschluss mit Bericht zur Gleichstellung und Entgeltgleichheit nach EntgTranspG als Anlage des Lageberichts zum Geschäftsjahr vom 01.01.2023 bis zum 31.12.2023

INHALT

2 Mitglieder der Geschäftsführung

Lagebericht

4 Allgemeine Rahmenbedingungen

5 Grundlagen der Gesellschaft

6 Geschäftsverlauf

7 Vermögenslage

8 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter

10 Risikobericht

11 Prognose- und Chancenbericht

13 Nichtfinanzielle Erklärung

14 Erklärung zur Unternehmensführung

Angaben zum Entgelttransparenzgesetz

16 Angaben zum Entgelttransparenzgesetz

Jahresabschluss

18 Bilanz

20 Gewinn- und Verlustrechnung

Anhang

24 Angaben zu den Aktiva

27 Angaben zu den Passiva

29 Angaben zur Gewinn- und Verlustrechnung

30 Sonstige Angaben

32 Bestätigungsvermerk des unabhängigen Abschlussprüfers

35 Bericht des Aufsichtsrates

37 Mitglieder des Aufsichtsrates

Darstellung der Zahlen

Als Folge der Rundungen können sich bei der Berechnung von Summen und Prozentangaben geringfügige Abweichungen gegenüber den im Bericht ausgewiesenen Zahlen ergeben. Zahlen in Klammern stellen Vergleichswerte aus dem Vorjahr dar.

Mitglieder der Geschäftsführung

Bernd Heinemann

Co-Vorsitzender der Geschäftsführung

Ressortbereich Übergreifende Digitale Initiativen und Koordination (seit 1. August 2023)

Ressortbereich Markt Matrix Management (bis 31. Juli 2023)

Daphne Böcker

Co-Vorsitzende der Geschäftsführung

Ressortbereich Markt Matrix Management (seit 1. August 2023)

Ressortbereich Plattformen und Systeme (bis 31. Dezember 2023)

Boris Berten

Ressortbereich Multikanalvertrieb und Kundenmanagement

Dr. Sören Kupke

Ressortbereich Plattformen und Systeme

seit 1. Januar 2024

Dr. Olaf Tidelski

Ressortbereich CCO, Kundensicht und -erfahrungen

LAGEBERICHT

Allgemeine Rahmenbedingungen

-Gesamtwirtschaftliche Entwicklung

Resiliente Weltwirtschaft

Die Eurozone verzeichnete 2023 nur einen mageren Zuwachs von 0,5 Prozent. Zugleich verharrte die Inflation im Jahresdurchschnitt bei über 5,0 Prozent. Zum Jahresende stand aber bereits wieder eine 2 vor dem Komma. Die Wachstumsschwäche ging vor allem auf die Entwicklung in Deutschland zurück: Hier schrumpfte die Wirtschaftsleistung um 0,3 Prozent, da die Industrie weiterhin unter den Folgen des Energiepreisschocks litt. Zudem beeinträchtigten hohe Preise und Zinsen die Bautätigkeit. Die Inflation dagegen blieb mit jahresdurchschnittlich 5,9 Prozent hoch. Damit war Deutschland die einzige unter den führenden Wirtschaftsnationen, in der sich die am Anfang des Jahres 2023 aufgekommenen Rezessionsängste bewahrheiteten.

Weltweit verlangsamte sich das Wirtschaftswachstum dagegen nur leicht auf 2,7 Prozent und blieb damit nur geringfügig unter dem Durchschnitt der Zeit vor COVID-19. Dies lag an erster Stelle an der überraschenden Resilienz der US-Wirtschaft: Die angekündigte Rezession fand nicht statt. Dafür waren hauptsächlich die US-Verbraucher verantwortlich, die sich dank eines robusten Arbeitsmarktes und Sparrücklagen aus COVID-19-Zeiten ungebrochen konsumfreudig zeigten. Da sich zudem viele Unternehmen die vormals niedrigen Zinsen langfristig gesichert hatten, machte sich die Zinswende auch in den Unternehmensbilanzen noch nicht richtig bemerkbar. Insgesamt konnte die US-Wirtschaft ein relativ starkes Wachstum von 2,5 Prozent verzeichnen, während gleichzeitig die Inflation auf 4,1 Prozent (Jahresdurchschnitt) kräftig zurückging.

Zinswende abgeschlossen

Auf den Finanzmärkten blieb die Zinswende das beherrschende Thema. Dabei rückte zunehmend die Frage nach dem Ende des Erhöhungszyklus in den Fokus. Tatsächlich vollzogen die amerikanische Zentralbank (Fed) und die Europäische Zentralbank (EZB) im Juli beziehungsweise September ihre vorerst letzten Zinsschritte. Im Jahr 2023 stiegen damit die Leitzinsen in den USA um 100 Basispunkte auf 5,5 Prozent und im Euroraum um 200 Basispunkte auf 4,0 Prozent (Einlagenzinssatz). Dem Anstieg der Leitzinsen folgten die Renditen der Staatsanleihen nicht. Die Renditen deutscher Staatsanleihen fielen um beinahe 60 Basispunkte auf 2,0 Prozent zum Jahresende 2023, zugleich verharrten die US-Staatsanleihen nahezu unverändert bei 3,9 Prozent. Darin spiegelten sich die Erwartungen wider, dass die Zinswende abgeschlossen ist und die nächsten Zinsschritte wieder nach unten gehen werden.

Optimismus an den Aktienmärkten

Trotz der grundsätzlich restriktiven Ausrichtung der Geldpolitik verzeichneten die Aktienmärkte kräftige Kursgewinne. Das Ende der Zinserhöhungen und die Erwartung zukünftiger Zinssenkungen führten zu großem Optimismus an den Börsen. So stiegen US-Aktien (S&P 500) um 24,2 Prozent und selbst deutsche Aktien (DAX) erzielten, trotz schrumpfender Wirtschaft, ein Plus von 20,3 Prozent. Die deutschen Sparer zeigten sich von dieser Entwicklung jedoch weitgehend unbeeindruckt. In den ersten drei Quartalen 2023 erwarben sie Aktien im Volumen von nur 1,6 Milliarden Euro. In Anleihen dagegen flossen im selben Zeitraum 65 Milliarden Euro.

Erwerbstätigkeit steigt weiter

Im Gegensatz zur Wirtschaftsleistung stieg die Zahl der Erwerbstätigen auch im Jahr 2023, mit durchschnittlich 45,9 Millionen Erwerbstätigen lag sie 0,7 Prozent über dem Niveau des Vorjahres. Dabei spielten Zuwanderung und eine steigende Erwerbsbeteiligung die entscheidenden Rollen. Gleichzeitig blieb der Fachkräftemangel aufgrund demografischer Verschiebungen ein zentrales Thema. Dank hoher Lohnabschlüsse und Inflationsausgleichzahlungen stiegen die Durchschnittslöhne um 6,1 Prozent. Das verfügbare Einkommen der privaten Haushalte legte daher insgesamt um 5,9 Prozent, exakt so stark wie die Inflation, zu. Nach zwei Jahren der realen Kaufkraftverluste mussten die Haushalte 2023 keine weiteren Einbußen hinnehmen.

Verändertes Sparverhalten

Im Jahr 2023 normalisierte sich die Sparneigung. Nachdem die Sparquote während der COVID-19-Pandemie auf 16,5 Prozent hochgeschnellt war, lag sie im letzten Jahr bei 11,3 Prozent. Dies entspricht in etwa dem Niveau der Zeit vor COVID-19. Der Konsum litt weiterhin unter der hohen Inflation. Preisbereinigt gingen die Konsumausgaben der privaten Haushalte um 1,1 Prozent zurück; dies betraf nicht zuletzt Nahrungsmittel, deren Preise weiter kräftig stiegen.

Das Geldvermögen der privaten Haushalte in Deutschland profitierte vom Höhenflug der Aktienmärkte. Ende September 2023 betrug das Geldvermögen 7,5 Billionen Euro und lag damit um 3,1 Prozent über dem Jahresendwert des Jahres 2022. Wenig überraschend gingen die Sparleistungen im Jahr 2023 zurück: In den ersten neun Monaten fielen die frischen Spargelder von 226 Milliarden Euro im Jahr 2022 auf 191 Milliarden Euro.

Gleichzeitig hat die Rückkehr der Zinsen das Sparverhalten deutlich verändert. Zinsprodukte sind wieder die Favoriten der Anleger. Das zeigt sich nicht nur bei Anleihen, sondern auch bei Termineinlagen, die in den ersten drei Quartalen 2023 mit 138 Milliarden Euro dotiert wurden; aus Sichteinlagen dagegen flossen Gelder in Höhe von 103 Milliarden Euro ab. Versicherungsprodukte taten sich in diesem Umfeld schwer. Ihr Anteil an den frischen Spargeldern betrug nur noch 18,3 Prozent.

Grundlagen der Gesellschaft

Die Allianz Kunde und Markt GmbH mit Sitz in München ist eine 100-prozentige Tochtergesellschaft der Allianz SE, München.

Die Gesellschaft wurde am 26. April 2021 mit Eintragung in das Handelsregister München unter dem Namen Blitz 21-107 GmbH gegründet. Gegenstand des Unternehmens war die Verwaltung eigenen Vermögens.

Mit Geschäftsanteilsveräußerung vom 20. September 2021 wurde die Gesellschaft von der Allianz SE an die Allianz Argos 14 GmbH, München, eine 100-prozentige Tochtergesellschaft der Allianz SE, veräußert. Die Blitz 21-107 GmbH hat am 11. Oktober 2021, eingetragen im Handelsregister des Amtsgerichts München am 28. Oktober 2021, mit der Allianz Argos 14 GmbH als herrschender Gesellschaft einen Beherrschungs- und Gewinnabführungsvertrag geschlossen und das Unternehmen in die Allianz Kunde und Markt GmbH umbenannt, wodurch sich zugleich der Gegenstand des Unternehmens geändert hat.

Der am 11. Oktober 2021 mit der Allianz Argos 14 GmbH als herrschender Gesellschaft geschlossene Beherrschungs- und Gewinnabführungsvertrag besteht infolge der Verschmelzung der herrschenden Gesellschaft nunmehr mit der Allianz SE fort.

Seit 1. Januar 2022 besteht ein Beherrschungs- und Gewinnabführungsvertrag zwischen der Allianz Kunde und Markt GmbH als herrschender und der Kaiser X Labs GmbH, München als abhängiger Gesellschaft infolge der Vertragsübernahme der herrschenden Gesellschaft von der Allianz Deutschland AG, München am 14. Dezember 2021.

Der Gegenstand des Unternehmens ist die Erbringung von Tätigkeiten und Dienstleitungen, die mit dem Marktauftritt und der übergreifenden Kundenansprache und Kundensteuerung in Zusammenhang stehen. Hierzu gehören insbesondere Tätigkeiten und Dienstleistungen in den Bereichen Marktforschung, Marketing, Sponsoring, Anwendungsentwicklung, Multikanalvertrieb, Kundenansprache und im Rahmen der Verbesserung der Kundenzufriedenheit, sowie das Betreiben von Kundenplattformen und die Erbringung entsprechender Dienstleistungen.

Die Allianz Kunde und Markt GmbH ist eng an die Finanz-Prozesse des Allianz Konzerns gebunden und bucht im eigenen Buchungskreis auf dem Buchhaltungssystem (SAP) der Allianz SE.

Ebenso werden wichtige Finanzfunktionen für die Allianz Kunde und Markt GmbH von der Allianz SE erbracht, so zum Beispiel die Bilanzierung und Kosten- und Leistungsverrechnung.

Geschäftsverlauf

Umsatzerlöse in Höhe von 323.033 (296.138) Tausend Euro sind die wesentliche Ergebnisquelle für die Allianz Kunde und Markt GmbH. Dabei machen Dienstleistungen, die sie im Rahmen ihrer spartenübergreifenden Querschnittsfunktion verschiedenen Allianz Gesellschaften zur Verfügung stellt, mit 321.593 (295.142) Tausend Euro den größten Anteil aus.

Der Anstieg der Umsatzerlöse gegenüber dem Vorjahr beruht auf der abgeschlossenen Übernahme der Querschnittsfunktionen von der Allianz Deutschland AG.

Dazu hatte die Gesellschaft im Geschäftsjahr Materialaufwendungen zur Erbringung von Dienstleistungen in Höhe von 242.563 (217.730) Tausend Euro. Die Personalkosten beliefen sich auf 78.972 (72.030) Tausend Euro.

Der Ertrag aus der Gewinnabführung der Kaiser X Labs GmbH, München betrug 165 (76) Tausend Euro.

Der Saldo aus Zinserträgen und Zinsaufwendungen betrug 584 (-162) Tausend Euro. Das Zinsergebnis setzt sich im Wesentlichen aus den Zinserträgen für die Anlagen im Cash-Pool und der Abzinsung der Rückstellungen für die betriebliche Altersversorgung zusammen.

-Jahresüberschuss

Unter Berücksichtigung nicht verrechenbarer Gesellschaftskosten belief sich das Ergebnis vor Steuern vom Einkommen und Ertrag auf 569 (-86) Tausend Euro.

Nach Verrechnung mit den Konzernumlagen im Rahmen der bestehenden steuerlichen Organschaft mit der Allianz SE ergab sich ein Steueraufwand in Höhe von 1.133 (15) Tausend Euro.

Aufgrund des Beherrschungs- und Gewinnabführungsvertrages mit der Allianz SE erhält die Gesellschaft einen Ertrag aus Verlustübernahme in Höhe von 564 (101) Tausend Euro.

-Gesamtaussage zum Geschäftsverlauf

Trotz der weiterhin schwierigen wirtschaftlichen Rahmenbedingungen aufgrund der andauernd hohen Inflation ist das Geschäftsjahr 2023 - wie das Vorjahr - zufriedenstellend verlaufen.

Das angestrebte und erwartete ausgeglichene Ergebnis vor Steuern vom Einkommen und Ertrag wurde erzielt.

Vermögenslage

Die Bilanzsumme der Allianz Kunde und Markt GmbH beträgt zum Bilanzstichtag 48.410 (60.546) Tausend Euro.

Dabei wird die Aktivseite im Wesentlichen durch die Position Forderungen gegen verbundene Unternehmen bestimmt, die sich im Geschäftsjahr auf 39.399 (44.705) Tausend Euro belaufen. Die Anteile an verbundenen Unternehmen betragen zum Bilanzstichtag 6.617 (6.600) Tausend Euro.

Auf der Passivseite führt das Eigenkapital mit 6.849 (6.849) Tausend Euro zu einer Eigenkapitalquote in Höhe von 14 (11) Prozent in Bezug auf die Bilanzsumme.

Die Sonstigen Rückstellungen belaufen sich insgesamt auf 31.578 (29.889) Tausend Euro und bestehen im Wesentlichen aus der Rückstellung für das Kundenvorteilsprogramm (Allianz-Vorteilsprogramm- Punktesystem) sowie aus den Personalrückstellungen. Sie wurden zum Teil im Rahmen der Betriebsübergänge von der Allianz Deutschland AG auf die Allianz Kunde und Markt GmbH übertragen.

Die Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen gehen mit einem Betrag von 6.672 (20.296) Tausend Euro in die Bilanzsumme ein.

Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter

Zur Unterstützung des Erfolges der strategischen Schwerpunkte hat sich die Allianz Kunde und Markt GmbH zu einer Unternehmenskultur verpflichtet, in der die erzielte Leistung ("Was") und das Miteinander ("Wie") gleichermaßen zählen. Sie basiert auf den vier People Attributes, die das Verhalten in den Unternehmen der Allianz weltweit beschreiben, durch das die Gesellschaft ihre Unternehmensziele erreicht und das sie für die fortgesetzte Spitzenposition im Wettbewerb benötigt:

―	Spitzenleistung für Kundinnen und Kunden und im Marktvergleich
―	Teamorientierte Führung
―	Unternehmerisches Denken und Handeln
―	Vertrauen

Die nachhaltige Implementierung dieser Verhaltensweisen im Unternehmen sowie begeisterte und engagierte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sind der Schlüssel zum Erfolg. Exzellent qualifizierte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter gewinnt und hält die Gesellschaft durch ein attraktives Arbeitsumfeld und die gezielte Förderung und nachhaltige Investition in das Können und Wissen ihrer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, zum Beispiel durch die Lernplattform AllianzU.

Die Gesellschaft garantiert allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern 43 Stunden pro Jahr ihrer Arbeitszeit für Lernen und Weiterbildung zu nutzen.

Darüber hinaus wird die Karriereentwicklung durch ein Karrieremodell, bestehend aus gleichwertigen Laufbahnen für Managerinnen und Manager, Projektleiterinnen und Projektleiter, Rollen in agilen Setups oder Expertinnen und Experten gefördert. Dies erlaubt eine flexible Entwicklung des einzelnen Mitarbeitenden nach individuellen Bedürfnissen und Fähigkeiten. Mobilität und insbesondere internationale Erfahrung werden durch zielgerichtete Maßnahmen wie beispielsweise Rotationen und internationale Stellenausschreibungen auf Basis interner Talentmarktplätze gefördert.

Die Allianz Kunde und Markt GmbH setzt sich für eine konsequente und nachhaltige Förderung von Frauen in Führungspositionen ein. Die von ihr festgelegten Zielgrößen für den Frauenanteil sind am Ende des Lageberichtes im Abschnitt "Erklärung zur Unternehmensführung gemäß § 289f Absatz 4 Satz 1 i. V. m. Absatz 2 Nr. 4 HGB" veröffentlicht. Neben der Chancengleichheit in der Besetzung von Führungsfunktionen haben gleiche Bezahlung und Geschlechtergerechtigkeit in der Organisation einen besonders hohen Stellenwert.

Ergänzend zu einer Vielzahl an internen Maßnahmen, unter anderem die Prüfung der Vergütung im internen und externen Quervergleich sowie bedarfsbezogene individuelle Anpassung im Rahmen eines Regelprozesses, nahm die Vorgängerorganisation der Allianz Kunde und Markt GmbH im Jahr 2020 als Teil der Allianz Gruppe erstmals erfolgreich an einem externen Zertifizierungsprozess (EDGE) für Geschlechtergleichheit teil. Im Jahr 2021 wurde durch eine konsequente Umsetzung der Optimierungschancen die Zertifizierungsbewertung noch einmal gesteigert. In 2023 nahm die Gesellschaft nun als Allianz Kunde und Markt GmbH erneut am EDGE Zertifizierungsprozess teil und konnte die Zertifizierungsbewertung aus 2021 erfolgreich bestätigen.

Die Gesellschaft ist davon überzeugt, dass Zusammenarbeit, offene und ehrliche wechselseitige Kommunikation und Führung zentrale Bausteine für den Erfolg und die Kultur des Unternehmens sind. Mit der Personalagenda entwickelt die Gesellschaft die Führungskultur weiter und etabliert neue agile Arbeits- und Lernformen.

Die Allianz Kunde und Markt GmbH gestaltet neue, tätigkeitsbasierte Bürowelten und fördert die Flexibilität und Mobilität ihrer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Nach einem zehn Monate langen Testfeld mit Start bereits im Jahr 2022 wurde ein neuer Rahmen für mobiles Arbeiten geschaffen, der zum 1. Mai 2023 in Kraft getreten ist.

Die Basis für diesen neuen Rahmen bilden vier kollektive Teamtage pro Monat in Präsenz. Darüber hinaus sind zusätzliche Präsenzanlässe aus dem Leitgedanken "Das Richtige am richtigen Ort tun" in einem Präsenzkatalog formuliert. Mit den Teamtagen und dem Präsenzkatalog als Ausgangspunkt haben die Teams gemeinsam in einer Teamcharta definiert, wie sie die Zusammenarbeit in Präsenz vor Ort und virtuell beziehungsweise in hybriden Formaten künftig konkret gestalten werden. Damit verzichtet die Allianz Kunde und Markt GmbH im neuen Rahmen bewusst auf die Vorgabe einer Anwesenheitsquote. Die Gesellschaft setzt darauf, dass alle Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter aktiv und eigenverantwortlich eine gut funktionierende Zusammenarbeit mitgestalten.

Die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter begrüßen die Eigenverantwortung und Flexibilität, welche mit dem neuen Rahmen einhergehen. So gaben 97 Prozent der Mitarbeitenden in der jährlichen Mitarbeiterbefragung, dem Allianz Engagement Survey, zwischen September und Oktober 2023 an, dass die Möglichkeiten zum hybriden Arbeiten in der Gesellschaft ihren aktuellen Bedürfnissen entsprechen.

Auch im Jahr 2023 hat die Allianz im Zusammenhang mit Krisen schnell agiert. Um beispielsweise den vom Erdbeben in der Türkei und Syrien betroffenen Menschen zu helfen, stellte die Allianz sechs Millionen Euro zur Unterstützung der Hilfs- und Wiederaufbaumaßnahmen nach den Erdbeben zur Verfügung. Spendenempfänger waren unter anderen UNICEF, der türkische und syrische Rote Halbmond und der Verein Zeltschule e. V. Zusätzlich wurde eine weltweite Spendenplattform eingerichtet, über die Allianz Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sowie Vertreterinnen und Vertreter an das Rote Kreuz spenden konnten. Insgesamt konnten über die Spendenplattform weitere 700.000 Euro gesammelt werden. Diese Summe wurde von der Allianz verdoppelt. Neben Geldspenden erfolgten auch Sachspenden. So wurden kurzfristig rund 7.800 Wärmedecken zur Verfügung gestellt, aber auch privat organisierte Hilfstransporte von Allianz Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern sowie Vertreterinnen und Vertretern unterstützt.

Für ihr Engagement im Rahmen der Ukraine-Hilfe wurde die Allianz 2023 mit dem Engagementpreis "Münchens ausgezeichnete Unternehmen" der Stadt München in der Kategorie Großunternehmen ausgezeichnet und ist für den Deutschen Nachhaltigkeitspreis nominiert. Die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter begrüßen dieses Engagement. Das zeigte sich in der jährlichen Mitarbeiterbefragung, dem Allianz Engagement Survey. Dort stimmten beispielsweise 96 Prozent der Mitarbeitenden der Aussage zu, dass die Allianz Kunde und Markt GmbH in einer Krise angemessen reagiert.

Die mit der Inflation und vor allem mit den hohen Energiepreisen verbundenen Herausforderungen belasten auch im Jahr 2023 die Mitarbeitenden der Gesellschaft. Als verantwortungsbewusster Arbeitgeber ist es der Gesellschaft ein großes Anliegen, sowohl durch freiwillige betriebliche Leistungen, als auch durch die tarifliche Inflationsausgleichsprämie dabei zu unterstützen, gut durch diese herausfordernden Zeiten zu kommen. So erfolgte bereits eine freiwillige steuer- und sozialabgabenfreie Einmalzahlung in Höhe von 500 Euro im Dezember 2022 (anteilig bei Teilzeitmitarbeitenden). Darüber hinaus erhielten Mitarbeitende mit besonderen Herausforderungen im Jahr 2023 zusätzliche Hilfe. Für sie wurde die Möglichkeit geschaffen, über einen Unterstützungsfonds die Leistung um weitere 500 Euro auf 1.000 Euro zu erhöhen. Gemäß der Tarifvereinbarung wurden im März 2023 1.000 Euro und werden im ersten Quartal 2024 weitere 1.000 Euro Inflationsausgleichsprämie ausgezahlt (steuer- und sozialabgabenfrei sowie anteilig bei Teilzeitmitarbeitenden).

Zusätzlich hat die Allianz auch die tarifliche Einmalzahlung von 500 Euro im Mai 2023 steuer- und sozialversicherungsfrei als Inflationsausgleichprämie ausbezahlt.

Die Gesellschaft hat im Rahmen einer variablen Vergütungskomponente sowie durch das Angebot, Mitarbeiteraktien der Allianz SE zu vergünstigten Konditionen zu erwerben, ihre Mitarbeitenden auch 2023 am Unternehmenserfolg beteiligt. So wurden den berechtigten Mitarbeitenden der Allianz Kunde und Markt GmbH Aktien mit einem Arbeitgeberzuschuss von 25 Prozent des Gesamtinvestments angeboten. Besonders hervorzuheben ist, dass die Gesellschaft auch im Jahr 2023 als Reaktion auf die Geschäftserfolge im Jahr 2022 allen Mitarbeitenden eine Gratisaktie der Allianz SE angeboten und die Mitarbeiterbeteiligung am Unternehmenserfolg damit weiter ausgebaut hat. Damit sind insgesamt 94 Prozent der teilnahmeberechtigten Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Allianz Kunde und Markt GmbH Aktionärinnen und Aktionäre der Allianz SE.

Darüber hinaus bietet die Gesellschaft umfangreiche Vorteile durch zusätzliche Versicherungsleistungen, Familienleistungen oder Zuschüsse zur Gesundheit und Mobilität an.

-Anzahl der Beschäftigten

Im Jahresdurchschnitt 2023 beschäftigte die Allianz Kunde und Markt GmbH 743 (699) Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter.

Zahlen und Fakten

		2023	2022
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter ¹		743	699
davon Stammpersonal		654	624
davon Auszubildende		0	0
davon sonstige Mitarbeiter/ -innen in Ausbildung		88	74
davon Aushilfen		1	1
Anteil Frauen	in %	50	48
Anteil Männer	in %	50	52
Anteil Vollzeitmitarbeiter/-innen im Innendienst	in %	76	77
Anteil Teilzeitmitarbeiter/-innen im Innendienst	in %	24	23
Anteil Akademiker/-innen	in %	60	55
Alter (Durchschnitt in Jahren)		41,2	41,2
Konzernzugehörigkeit (Durchschnitt in Jahren)		11,9	11,9
Lohn- und Gehaltssumme	Tsd €	65.220	60.182
Soziale Abgaben	Tsd €	9.837	8.224
Aufwand für Altersversorgung	Tsd €	3.856	3.602
Aufwand für Unterstützungszahlungen	Tsd €	59	22

1_Jahresdurchschnitt, einschließlich ruhender Arbeitsverhältnisse

Die Aufwendungen für Löhne und Gehälter betrugen im Berichtsjahr 2023 65.220 (60.182) Tausend Euro. Die Summe aus sozialen Abgaben und Aufwendungen für Altersversorgung und für Unterstützung belief sich auf 13.752 (11.848) Tausend Euro. Darin sind neben der betrieblichen Altersversorgung auch die Beiträge zur gesetzlichen Renten- und Sozialversicherung enthalten.

-Dank an die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter

Wir danken den Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern für ihren großen Einsatz, ihre hohe Leistungsbereitschaft und Kompetenz. Auch den Vertretervereinigungen sowie den Arbeitnehmervertreterinnen und Arbeitnehmervertretern in den Betriebsratsgremien und dem Sprecherausschuss gilt unser Dank für die gute und konstruktive Zusammenarbeit.

Risikobericht

-Risikomanagementsystem

Die Risikomanagementfunktion der Allianz Kunde und Markt GmbH wird von einer organisatorischen Einheit innerhalb der Allianz SE im Auftrag der Geschäftsführung der Allianz Kunde und Markt GmbH wahrgenommen. Dadurch wird Know-how gebündelt und Ressourcen können effizient genutzt werden. Das Risikocontrolling überwacht die Risiken systematisch mit qualitativen und quantitativen Risikoanalysen und -bewertungen.

Die systematische Identifikation und Steuerung aller relevanten Risiken und die Angemessenheit der Prozesse im Risikomanagement werden ebenfalls durch eine organisatorische Einheit innerhalb der Allianz SE sichergestellt.

Der Internen Revision als Teil von Group Audit obliegt als "Audit German Desk" die primäre Revisionsverantwortung für die Allianz Kunde und Markt GmbH. Die unabhängige Interne Revision prüft regelmäßig themenbezogen die internen Prozesse und gewährleistet als prozessunabhängige Kontrollinstanz die Einhaltung der internen Kontrollsysteme und die Wirksamkeit des Risikomanagementsystems.

Entsprechende Feststellungen werden der Geschäftsleitung der Allianz Kunde und Markt GmbH unmittelbar zur Kenntnis gebracht.

-Risiken

Vor dem Hintergrund der Abhängigkeit von der Allianz SE bestehen für die Allianz Kunde und Markt GmbH im Ausblick auf das Jahr 2023 die im Folgenden beschriebenen Risiken:

-Liquiditätsrisiko

Das Risiko, dass durch zukünftige Verluste die Fortführung des Geschäftsbetriebs gefährdet ist, wird als sehr gering eingestuft, da der bestehende Beherrschungs- und Gewinnabführungsvertrag mit der Allianz SE auch weiterhin einen Ausgleich der Verluste gewährleistet. Zusätzlich wird die Erfüllung der kurzfristigen Zahlungsverpflichtungen über den konzernweiten Cash-Pool sichergestellt. Dies gewährleistet die Zahlungsfähigkeit der Gesellschaft beim kurzfristigen Liquiditätsbedarf.

-Operationelles Risiko

Die Risikosituation der Allianz Kunde und Markt GmbH ist im Wesentlichen durch operationelle Risiken gekennzeichnet. Unter dem Begriff "operationelle Risiken" versteht man die potenziellen Verluste, die infolge der Unzulänglichkeiten oder des Fehlschlagens von internen Prozessen, Mitarbeitenden und Systemen oder infolge externer Ereignisse eintreten. Operationelle Risiken werden durch technische und organisatorische Sicherheitsmaßnahmen eingedämmt. Hierzu zählen zum Beispiel kontinuierliche Qualitätskontrollen und Schulungen.

-IT-Risiko

Die Allianz Kunde und Markt GmbH arbeitet in der Kostenbuchung und bei Gehaltszahlungen vollumfänglich in den Systemen des Allianz Deutschland Verbundes und erreicht so einen einheitlich hohen Standard bei Daten-, Prozess- und Qualitätssicherung. Die Vertraulichkeit von gespeicherten Daten und Informationen wird durch Firewall-Systeme gewährleistet, die den externen Zugriff auf das IT-Netz unterbinden.

-Gesamteinschätzung der Risikolage

Risikokontrollprozesse stellen sicher, dass mögliche Risiken aus dem operativen Geschäftsbetrieb frühzeitig identifiziert und adäquate Maßnahmen zur Risikominimierung ergriffen werden.

Derzeit und auch in absehbarer Zukunft bestehen keine Risiken, die den Fortbestand des Unternehmens gefährden könnten.

Prognose- und Chancenbericht

-Gesamtwirtschaftliche Rahmenbedingungen

Das Jahr 2024 dürfte nach Einschätzung von Allianz Research wieder ein Jahr der Zinswende werden, diesmal allerdings in die entgegengesetzte Richtung. Spätestens im zweiten Halbjahr werden die führenden Zentralbanken beginnen, die Leitzinsen zu senken. Dies spiegelt zum einen die Erwartung wider, dass die Inflation weitgehend unter Kontrolle ist. Sowohl in den USA (2,3 Prozent), als auch in der Eurozone (2,5 Prozent) wird die jahresdurchschnittliche Inflation wahrscheinlich in Schlagdistanz zu den Inflationszielen liegen. Zum anderen ist es eine Reaktion auf die fortgesetzte Nachfrageschwäche, die sich aus mehreren Quellen speist: die verzögerte Wirkung der Zinsanhebungen auf Investitionen, die nachlassende fiskalpolitische Unterstützung und die aufgezehrten Sparrücklagen. Insgesamt rechnen wir daher für 2024 mit einem Rückgang des Wirtschaftswachstums, das weltweit um 0,3 Prozentpunkte auf 2,4 Prozent fallen dürfte; für die USA erwarten wir einen Rückgang auf 1,4 Prozent (minus 1 Prozentpunkt). Lediglich die Eurozone dürfte mit einer Rate von 0,8 Prozent in etwa das Vorjahresniveau erreichen, da für Deutschland eine Rückkehr zu positivem Wachstum unterstellt wird (0,5 Prozent).

Auf den Finanzmärkten wird angesichts der weiterhin herrschenden Unsicherheit über Zeitpunkt und Ausmaß der nächsten Zinsschritte die Volatilität hoch bleiben. Da die erwarteten Zinssenkungen in vielen Marktpreisen bereits vorweggenommen wurden, sind Enttäuschungen und entsprechende Marktreaktionen nicht auszuschließen. Insgesamt dürften sich Aktien und Anleihen eher seitwärts bewegen.

Die Aussichten für das Jahr 2024 stehen unter einem besonderen Vorbehalt. 2024 ist ein Superwahljahr: In Ländern, die 60 Prozent der globalen Wirtschaftsleistung ausmachen, von Indien über die EU bis hin zu den USA, werden die Bürger zu den Wahlurnen gerufen. Die Ergebnisse werden beträchtlichen Einfluss auf die wirtschaftliche und geopolitische Konstellation haben. In erster Linie gilt das natürlich für die US-Wahlen im November. Die damit verbundene politische Unsicherheit fördert Attentismus bei Unternehmen und Haushalten. Zudem drohen auch steigende politische und soziale Spannungen als Folge einer zunehmenden gesellschaftlichen Polarisierung in einem schwachen Wirtschaftsumfeld.

-Prognose für die Geschäftsentwicklung der -Allianz Kunde und Markt GmbH

Die Strategie der Allianz Gruppe bildet weiterhin die entscheidende Grundlage für den Erfolg der deutschen Allianz Gesellschaften. Produkte und Prozesse werden im Allianz Deutschland Verbund und weltweit skaliert, um globale Größenvorteile zu nutzen. Eine besondere Rolle spielt dabei die Allianz Kunde und Markt GmbH, die seit der Umstrukturierung der Allianz Deutschland AG zum 31. Dezember 2021 übergreifend dafür sorgt, dass Marktauftritt und Themen wie Kundenansprache und Kundensteuerung einheitlich, abgestimmt und effizient erfolgen. Ein spezieller Fokus wird im Jahr 2024 die Unterstützung der strategischen Ziele, Wachstum durch mehr Neukundinnen und Neukunden, Cross-/Upselling sowie Stornoreduktion bei Bestandskundinnen und Bestandskunden (Wachstumstriathlon) sein.

Die jeweils auftretenden Herausforderungen werden durch zielgerichtete Initiativen und Lösungen angegangen, welche im Folgenden dargestellt sind:

―	Die anhaltende Inflation, begleitet von einer Hochzinsphase, birgt für die deutschen Allianz Gesellschaften erhöhte Kosten, wodurch auch Prämienanpassungen erforderlich wurden. Um dem entgegenzuwirken, setzt die Allianz verstärkt auf Effizienz- und Produktivitätssteigerung sowie auf den bereits erwähnten Wachstumstriathlon, der sich auf Neukundenwachstum, Cross-/Upselling bestehender Kundinnen und Kunden sowie Stornoreduktion fokussiert.
―	Auch haben Kundinnen und Kunden eine wachsende digitale Erwartungshaltung an Vertrieb, Servicefunktionen und Prozesse, weshalb die Allianz Kunde und Markt GmbH den Ausbau ihrer Portale sowie Plattformen vorantreibt. Die Systemlandschaft wird radikal vereinfacht, um eine effiziente Customer Journey zu erzeugen. Konkret sollen Kundinnen und Kunden in der Omni-Channel-Welt jederzeit die Wahl haben, ob sie mit der Allianz digital und/oder persönlich interagieren wollen. Zudem baut die Allianz Kunde und Markt GmbH kontinuierlich ihr Onlineportal Meine Allianz sowie die darin digitalen verfügbaren Services aus.
―	Darüber hinaus gilt ein besonderes Augenmerk dem Feedback der Kundinnen und Kunden. Tools wie Voice of the Customer (VoC) und die Bewertungslogik Net Promoter Score (NPS) werden eingesetzt, um Handlungsempfehlungen an der gesamten Wertschöpfungskette der Allianz zu identifizieren.
―	Eine weitere Herausforderung stellen die Bedürfnisse der Generation Z dar, die flexible Lösungen erwartet und sich vorrangig in sozialen Netzwerken bewegt. Die Allianz Kunde und Markt GmbH hat daher Maßnahmen wie zielgruppenspezifisches Marketing und die Weiterentwicklung des Kundenvorteilsprogramms ergriffen. Hierfür werden die Omni-Channel-Strategien verbessert und die unter anderem dadurch gewonnenen Leads (extern und intern) zur Neukundenakquise genutzt.
―	Auch der Einsatz neuer Technologien wie Künstliche Intelligenz (KI) wird zukünftig deutlich forciert. Die Allianz setzt diese verantwortungsvoll ein und arbeitet an internen Prinzipien für den ethischen Einsatz von KI, welche gleichzeitig Raum für Innovation bewahren, aber dennoch effiziente Kontrollmechanismen vorweisen. Die Einsatzmöglichkeiten aus wirtschaftlicher Sicht sind hierbei an der gesamten Wertschöpfungskette möglich.

Durch eine ganzheitliche Betrachtung der makroökonomischen Begebenheiten sowie einer akribischen Analyse von Kundenverhalten und Marktentwicklungen gelingt es der Allianz und insbesondere der Allianz Kunde und Markt GmbH, den Herausforderungen dieser Zeit mit einem breiten Spektrum an Lösungsansätzen zu begegnen und demgemäß die strategischen Unternehmensziele zu erreichen.

Chancen werden in einer positiven Entwicklung der Allianz Kunde und Markt GmbH gesehen, sofern bestehende und gegebenenfalls auch zusätzliche Geschäftsfelder im Rahmen der strategischen Ausrichtung der Gesellschaft angebunden sowie konsequent weiterentwickelt und optimiert werden.

Gegenstand des Unternehmens ist die optimale Erschließung von Marktchancen und effiziente Reaktion auf geänderte Kundenverhalten. Hierbei sind neben makroökonomischen Effekten wie beispielsweise das Zinsumfeld oder die Inflation auch der demografische Wandel zu nennen. Das Kundenverhalten je nach Kunden- und Zielgruppen ist ebenfalls Teil des Fokus der Allianz Kunde und Markt GmbH zum Beispiel die digitale Interaktion und auch das sich ändernde Sicherheitsbedürfnis.

Auftraggeber der Allianz Kunde und Markt GmbH sind neben der Allianz SE im Grundsatz die auf dem deutschen Markt agierenden Sparten: Allianz Versicherungs-AG, Allianz Lebensversicherungs-AG und die Allianz Private Krankenversicherungs-AG. Zudem ist die Allianz Kunde und Markt GmbH vereinzelt mit Aufträgen seitens der Allianz ONE - Business Solutions GmbH und der Allianz Beratungs- und Vertriebs AG betraut.

Die Erfüllung der Aufträge erfolgt durch die Erbringung von diversen Tätigkeiten in der Kundeninteraktion. Hierbei sind Marketing-Aktivitäten auf allen Kanälen, der Onlineauftritt des Allianz Deutschland Verbundes, die kundenspezifische Systemlandschaft, die Servicestrecken und auch das Allianz Kundenportal zu nennen. Somit ist die Allianz Kunde und Markt GmbH für den Marktauftritt, Themen, die übergreifend mit der Kundenansprache und Kundensteuerung in Zusammenhang stehen, verantwortlich. Hierzu gehören Tätigkeiten und Dienstleistungen in den Bereichen Marktforschung, Marketing, Sponsoring, Anwendungsentwicklung, Multikanalvertrieb und Anwendungen zur Verbesserung der Kundenzufriedenheit, sowie das Betreiben von Kundenplattformen und die Erbringung entsprechender Dienstleistungen.

Wir erwarten Kosten auf einem vergleichbaren Niveau in 2024, die vollständig auf die Auftraggeber verrechnet werden. Insgesamt gehen wir davon aus, dass 2024 ein weitestgehend ausgeglichenes Ergebnis vor Steuern vom Einkommen und Ertrag erzielt wird.

Nichtfinanzielle Ziele

Die Allianz Kunde und Markt GmbH hat sich klare Ziele im Bereich der Nachhaltigkeit gesetzt. Die Allianz Kunde und Markt GmbH nimmt Aspekte der Nachhaltigkeit ernst und strebt danach, den ökologischen Fußabdruck mit der Zeit zu verringern. Dazu leistet die Gesellschaft ihren Beitrag, die Treibhausgasemissionen der Allianz Gruppe pro Mitarbeiterin und Mitarbeiter zu senken.

Neben den genannten Umweltzielen setzt sich die Allianz Kunde und Markt GmbH auch Ziele im Bereich der Kundenzufriedenheit und für das Engagement ihrer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter.

Den Fortschritt zu einer Unternehmenskultur, in der Miteinander und erzielte Leistung gleichermaßen zählen, ermittelt die Gesellschaft über den Inclusive Meritocracy Index (IMIX), der durch die jährliche Allianz Engagement Survey (AES) erhoben wird. Ziel ist es, den IMIX auf dem bisher konstant hohen Niveau (80,0 Prozent plus) zu halten. Darüber hinaus setzt sich die Gesellschaft für ein ausgewogenes Verhältnis von Arbeit, beruflichem Umfeld und Wohlbefinden der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter ein, welches über den Work Well Index (WWi+) ermittelt wird.

Die Förderung von lebenslangem Lernen für alle Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter ist ein weiterer Baustein, den sich die Gesellschaft zur Weiterentwicklung der Unternehmenskultur zum Ziel gesetzt hat.

Nichtfinanzielle Erklärung gemäß § 289b Absatz 2 HGB

Die Allianz Kunde und Markt GmbH ist nach § 289b Absatz 2 Satz 1 HGB von der Pflicht zur Erstellung einer nichtfinanziellen Erklärung befreit, da sie in den Konzernlagebericht ihres Mutterunternehmens (§ 290 Absatz 1, 2 HGB), der Allianz SE, einbezogen ist und dieser Konzernlagebericht eine nichtfinanzielle Konzernerklärung enthält. Der Konzernlagebericht ist unter www.allianz.com sowohl in deutscher als auch in englischer Sprache veröffentlicht.

Erklärung zur Unternehmensführung gemäß § 289f Absatz 4 i. V. m. Absatz 2 Nr. 4 HGB

-Zielgrö-ß-en für den Umsetzungszeitraum bis 31. Dezember 2024 und Angaben zur Erreichung dieser Zielgrö-ß-en:

In Umsetzung des Gesetzes für die gleichberechtigte Teilhabe von Frauen und Männern an Führungspositionen in der Privatwirtschaft und im öffentlichen Dienst hat die Allianz Kunde und Markt GmbH Zielgrößen für den Frauenanteil festgelegt. Als Frist für die Erreichung aller Zielgrößen wurde einheitlich der 31. Dezember 2024 festgesetzt. Die folgende Übersicht zeigt die festgelegten Ziele und die Ist-Quote im Dezember 2023 auf:

Stand 31. Dezember	Zielfestlegung zum 31.12.2024	Ist-Quote am 31.12.2023
Aufsichtsrat	33,3%	66,7%
Geschäftsführung	25,0%	25,0%
Erste Führungsebene unterhalb der Geschäftsführung	30,0%	10,0%
Zweite Führungsebene unterhalb der Geschäftsführung	33,0%	33,3%

Der Gesellschaft geht es bei den Zielgrößen für den Frauenanteil nicht allein um die Erfüllung gesetzlicher Vorgaben. Ein Unternehmen kann langfristig nur erfolgreich sein, wenn Frauen gleichberechtigt gefördert und leistungsbezogen in Führungspositionen eingesetzt werden. Daher haben wir uns schon frühzeitig zur Förderung der Vielfalt im Unternehmen verpflichtet, entsprechende Rahmenbedingungen geschaffen, Personalprozesse danach ausgerichtet und verschiedene Maßnahmen ergriffen. Diese werden kontinuierlich auf die Wirksamkeit hin überprüft und auf neue Bedarfe hin angepasst. Alle eingeführten Maßnahmen sind in den internen Talentmanagementprozessen hinterlegt, so dass von der Potenzialerkennung bis zur Stellenbesetzung systematisch weibliche Potenziale gefördert werden und ein ganzheitliches Vorgehen gewährleistet ist. Die Maßnahmen reichen von Angeboten zur besseren Vereinbarkeit von Beruf und Familie, Sponsorship- und Mentoring-Programmen, bis hin zum Etablieren einer Führungskultur, in der Chancengleichheit, gegenseitiges Vertrauen sowie die Zusammenarbeit in vielfältigen Teams im Vordergrund stehen. Weitere Maßnahmen zielen auf einen ausreichend großen Nachwuchspool ab, aus dem Führungspositionen mit weiblichen Potenzialen besetzt werden können. Dazu gehören Förderprogramme, Informationsformate und ein stärkerer Fokus auf weibliche Kandidatinnen bei der Stellenbesetzung. Die Allianz Kunde und Markt GmbH lebt bereits gleichberechtigte Teilhabe und Führung auch im Vorsitz der Geschäftsführung durch eine weiblich und männlich besetzte Doppelspitze.

München, 6. Februar 2024

Allianz Kunde und Markt GmbH

Die Geschäftsführung

Bernd Heinemann

Daphne Böcker

Boris Berten

Dr. Sören Kupke

Dr. Olaf Tidelski

Vorbehalt bei Zukunftsaussagen

Soweit wir in diesem Geschäftsbericht Prognosen oder Erwartungen äußern oder die Zukunft betreffende Aussagen machen, können diese Aussagen mit bekannten und unbekannten Risiken und Ungewissheiten verbunden sein. Die tatsächlichen Ergebnisse und Entwicklungen können daher wesentlich von den geäußerten Erwartungen und Annahmen abweichen. Neben weiteren hier nicht aufgeführten Gründen können sich Abweichungen aus Veränderungen der allgemeinen wirtschaftlichen Lage und der Wettbewerbssituation, vor allem in Allianz Kerngeschäftsfeldern und -märkten, aus Akquisitionen sowie der anschließenden Integration von Unternehmen und aus Restrukturierungsmaßnahmen ergeben. Abweichungen können außerdem aus dem Ausmaß oder der Häufigkeit von Versicherungsfällen (zum Beispiel durch Naturkatastrophen), der Entwicklung von Schadenkosten, Stornoraten, Sterblichkeits- und Krankheitsraten beziehungsweise -tendenzen und, insbesondere im Kapitalanlagebereich, aus dem Ausfall von Kreditnehmern und sonstigen Schuldnern resultieren. Auch die Entwicklungen der Finanzmärkte (zum Beispiel Marktschwankungen oder Kreditausfälle) und der Wechselkurse sowie nationale und internationale Gesetzesänderungen, insbesondere hinsichtlich steuerlicher Regelungen, können entsprechenden Einfluss haben. Terroranschläge und deren Folgen können die Wahrscheinlichkeit und das Ausmaß von Abweichungen erhöhen. Die Gesellschaft übernimmt keine Verpflichtung, Zukunftsaussagen zu aktualisieren.

Angaben zum Entgelttransparenzgesetz

-Bericht zur Gleichstellung und Entgeltgleichheit gemäß § 21 Entgelttransparenzgesetz (EntgTranspG) ¹

Für uns ist es selbstverständlich, die Vielfalt im Unternehmen zu fördern und entsprechende Maßnahmen und Prozesse für die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter und Führungskräfte anzubieten.

Dazu gehören im Rahmen von Vereinbarkeit von Beruf und Familie die Unterstützung bei der Kinderbetreuung, flexible Arbeitszeiten sowie eine Offenheit gegenüber "Elternzeit" und der Option auf befristete Teilzeit.

Wir vergüten nicht leitende Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter anhand des Tarifvertrags. Eine Eintarifierung erfolgt aufgrund der konkreten Tätigkeit und unabhängig vom Geschlecht. Leitende Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter werden aufgrund der Wertigkeit der jeweils ausgeübten Funktion vergütet. Die Wertigkeit einer Funktion ist unabhängig vom Funktionsinhaber und somit auch vom Geschlecht. Durch diese Vergütungssystematiken ist das Gebot des gleichen Entgelts für Frauen und Männer abgebildet.

Die Allianz Kunde und Markt GmbH beschäftigte im Jahr 2023 im Mittel 740 Angestellte, davon waren 367 Frauen und 373 Männer. Die Allianz Kunde und Markt GmbH beschäftigte im Jahr 2023 im Mittel 137 Frauen und 42 Männer in einem Teilzeit-Arbeitsverhältnis. Die Allianz Kunde und Markt GmbH beschäftigte im Jahr 2023 im Mittel 230 Frauen und 331 Männer in einem Vollzeit-Arbeitsverhältnis.

¹ _Der Entgeltbericht ist nicht Bestandteil des Lageberichtes.

Bilanz- zum 31. Dezember -2023

Tsd €

AKTIVA

Stand 31. Dezember	Anhang	2023	2022
A. Anlagevermögen	1
I. Immaterielle Vermögensgegenstände
1 Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte		1.888	4.057
2 Entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten		5	10
		1.893	4.067
II. Sachanlagen
1 Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte und Bauten einschließlich der Bauten auf fremden Grundstücken		57	64
2 Technische Anlagen und Maschinen		17	28
3 Andere Anlagen, Betriebs- und Geschäftsausstattung		66	104
		140	196
III. Finanzanlagen
1 Anteile an verbundenen Unternehmen		6.617	6.600
2 Wertpapiere des Anlagevermögens	2	33	88
		6.650	6.688
		8.683	10.951
B. Umlaufvermögen
I. Forderungen und sonstige Vermögensgegenstände	3
1 Forderungen gegen verbundene Unternehmen		39.399	44.705
davon gegenüber Gesellschafter 4.626 (2.345) Tsd €
2 Sonstige Vermögensgegenstände		204	4.875
II. Guthaben bei Kreditinstituten		102	2
		39.705	49.582
C. Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung	4	22	13
Summe Aktiva		48.410	60.546
PASSIVA
Stand 31. Dezember	Anhang	2023	2022
A. Eigenkapital
I. Gezeichnetes Kapital	5	250	250
II. Kapitalrücklage	6	6.600	6.600
III. Gewinnvortrag/Verlustvortrag		-1	-1
		6.849	6.849
B. Rückstellungen
I. Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen	7	1.483	1.728
II. Steuerrückstellungen		96	19
III. Sonstige Rückstellungen	8	31.578	29.889
		33.157	31.636
C. Verbindlichkeiten	9
I. Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen		40	35
II. Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen		6.672	20.296
davon gegenüber Gesellschafter 2.136 (15.672) Tsd €
III. Sonstige Verbindlichkeiten		1.692	1.730
davon aus Steuern 1.002 (1.018) Tsd €
		8.404	22.061
Summe Passiva		48.410	60.546

Gewinn- und Verlustrechnung -vom 1. Januar bis 31. Dezember -2023

Tsd €

	Anhang	2023	2022
1. Umsatzerlöse	10	323.033	296.138
2. Sonstige betriebliche Erträge	11	2.663	1.014
3. Materialaufwand	12	-242.563	-217.730
4. Personalaufwand	13	-78.972	-72.030
a) Löhne und Gehälter		-65.220	-60.182
b) Soziale Abgaben und Aufwendungen für Altersversorgung		-13.752	-11.848
5. Abschreibungen	14	-2.231	-2.242
a) auf immaterielle Vermögensgegenstände		-2.175	-2.175
b) auf Sachanlagen		-56	-67
6. Sonstige betriebliche Aufwendungen	15	-5.238	-5.141
7. Ertrag aus Gewinnabführung	17	165	76
8. Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge	16	653	140
davon aus verbundenen Unternehmen 451 (6) Tsd €
9. Zinsen und ähnliche Aufwendungen	16	-69	-302
davon an verbundene Unternehmen - 63 (- 41) Tsd €
10. Ergebnis vor Steuern		-2.559	-77
11. Steuern vom Einkommen und vom Ertrag	18	-1.133	-15
12. Ergebnis nach Steuern		-3.692	-92
13. Sonstige Steuern		3.128	-9
14. Ergebnis vor Ergebnisabführung (Jahresüberschuss/-fehlbetrag)		-564	-101
15. Ertrag aus Verlustübernahme/Aufwand aus Ergebnisabführung		564	101
16 Jahresüberschuss/Jahresfehlbetrag		-	-

ANHANG

Angaben gemäß - § 264 Absatz 1a HGB

Allianz Kunde und Markt GmbH

Königinstraße 28, 80802 München

Handelsregister B des Amtsgerichts München

Handelsregisternummer HRB 265515

-Maßgebliche Rechtsvorschriften

Der Jahresabschluss für das Geschäftsjahr wurde nach den Rechnungslegungsvorschriften des Handelsgesetzbuches und des GmbH-Gesetzes aufgestellt.

Zur Verbesserung der Klarheit der Darstellung werden in der Bilanz und in der Gewinn- und Verlustrechnung einzelne Posten zusammengefasst. Sie sind im Anhang gesondert ausgewiesen und erläutert.

Die Gewinn- und Verlustrechnung ist nach dem Gesamtkostenverfahren aufgestellt.

Der Jahresabschluss wurde in Tausend Euro (Tsd €) aufgestellt. Alle Beträge im Anhang werden in Tausend Euro angegeben, soweit nichts Anderes vermerkt ist. Zahlen in Klammern stellen Vergleichswerte aus dem Vorjahr dar, welches das Geschäftsjahr 1. Januar 2022 bis 31. Dezember 2022 umfasst.

-Bilanzierungs-, Bewertungs- und Ermittlungsmethoden

Immaterielle Vermögensgegenstände und Sachanlagen

Die immateriellen Vermögensgegenstände sind mit den Anschaffungskosten, vermindert um planmäßige lineare Abschreibungen entsprechend ihrer voraussichtlichen Nutzungsdauer bis zu fünf Jahren, angesetzt.

Sachanlagen werden mit den Anschaffungskosten, vermindert um planmäßige, lineare Abschreibungen entsprechend ihrer voraussichtlichen Nutzungsdauer, angesetzt.

Geringwertige Wirtschaftsgüter im Wert bis 250 Euro netto werden sofort abgeschrieben. Für bewegliche Wirtschaftsgüter, die der selbstständigen Nutzung fähig sind, ab 250 Euro netto bis 1.000 Euro netto wird ein steuerlicher Sammelposten gemäß § 6 Absatz 2a EStG gebildet, der im Jahr der Bildung und in den folgenden vier Jahren pauschal mit jeweils einem Fünftel gewinnmindernd aufgelöst wird.

Anteile an verbundenen Unternehmen

Sie werden nach dem gemilderten Niederstwertprinzip bewertet und zu fortgeführten Anschaffungskosten oder dem niedrigeren auf Dauer beizulegenden Wert angesetzt.

Abschreibungen werden vorgenommen, sofern am Bilanzstichtag die fortgeführten Anschaffungskosten über dem Marktwert und dem langfristig beizulegenden Wert liegen.

Wertpapiere des Anlagevermögens

Die nach den Vorschriften des Anlagevermögens bilanzierten Kapitalanlagen sind dazu bestimmt, dauerhaft dem Geschäftsbetrieb zu dienen. Eine Zuordnung der Zweckbestimmung erfolgt bei Zugang der Kapitalanlage. Die Widmung wird jeweils bei Änderung der Anlagestrategie beziehungsweise bei geplanten Verkäufen geprüft. Diese Wertpapiere werden nach dem gemilderten Niederstwertprinzip bewertet und mit den durchschnittlichen Anschaffungskosten oder einem niedrigeren langfristig beizulegenden Wert angesetzt. Bei dauerhaften Wertminderungen werden Abschreibungen erfolgswirksam durchgeführt. Bei voraussichtlich vorübergehenden Wertminderungen besteht ein Abschreibungswahlrecht. Im Geschäftsjahr ist es zu keinen vorübergehenden Wertminderungen bei den nach den Vorschriften des Anlagevermögens bilanzierten Kapitalanlagen gekommen.

Forderungen, Vorräte und sonstige Vermögensgegenstände

Forderungen und Guthaben bei Kreditinstituten werden mit dem Nominalbetrag bilanziert. Sonstige Vermögensgegenstände werden zu fortgeführten Anschaffungskosten bilanziert. Sie werden grundsätzlich mit den Nominalbeträgen bewertet. Unverzinsliche Forderungen werden mit ihrem Barwert angesetzt.

Die Vorräte und sonstigen Vermögensgegenstände werden zu den Anschaffungs- und Herstellungskosten bilanziert. Mögliche Risiken werden durch Wertberichtigungen berücksichtigt, sofern die Vermögensgegenstände nicht in eine Bewertungseinheit einbezogen werden.

Auflösung der Bewertungseinheiten

Die Neufassung der Allianz Equity-Incentive-Hedgingverträge zum 1. Januar 2023 hat zur Folge, dass die Eigenschaft eines Derivats verneint wird und somit der Bilanzausweis von den sonstigen Vermögensgegenständen hin zu den Forderungen gegen verbundene Unternehmen geändert wurde. Dies hat keinen Einfluss auf die Vermögens-, Finanz- und Ertragslage. Die Bewertungseinheit wurde aufgrund fehlenden Termingeschäfts aufgelöst.

Guthaben bei Kreditinstituten, Schecks und Kassenbestand

Diese Posten werden mit dem Nominalbetrag angesetzt.

Aktive latente Steuern

Aufgrund der bestehenden ertragsteuerlichen Organschaft werden latente Steuern unter analoger Anwendung des § 274 HGB grundsätzlich auf Ebene des Organträgers berücksichtigt.

Wesentliche Abweichungen zwischen den handels- und steuerrechtlichen Wertansätzen ergeben sich bei den Rückstellungen für Pensionen und ähnlichen Verpflichtungen, die jeweils zu aktiven latenten Steuern führen, sowie bei den immateriellen Vermögensgegenständen (Software), die zu passiven latenten Steuern führen.

Die Bewertung der inländischen Steuerlatenzen erfolgt mit einem Steuersatz in Höhe von 31 Prozent.

Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung

Das Vermögen wird gemäß § 253 Absatz 1 HGB mit dem beizulegenden Zeitwert angesetzt und in Verbindung mit § 246 Absatz 2 HGB mit den Schulden verrechnet.

Sofern die Schulden den beizulegenden Zeitwert übersteigen, wird der übersteigende Betrag unter dem Posten Rückstellungen ausgewiesen. Übersteigt der beizulegende Zeitwert den Betrag der Schulden, so wird der übersteigende Betrag unter dem Posten Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung ausgewiesen.

Die Bilanzierungs- und Bewertungsmethode des aktiven Unterschiedsbetrages entspricht derjenigen, die im Abschnitt Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen und Sonstige Rückstellungen beschrieben ist.

Eigenkapital

Eigenkapital wird mit dem Nominalbetrag angesetzt.

Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen und sonstige Rückstellungen

Die Pensionsrückstellungen sind nach versicherungsmathematischen Grundsätzen berechnet. Der aus der Erstanwendung des Bilanzrechtsmodernisierungsgesetzes im Jahr 2010 resultierende Umstellungsaufwand wurde bereits in der Vergangenheit voll als außerordentlicher Aufwand erfasst.

Die Rückstellungen für Jubiläumsgaben, Altersteilzeit und Vorruhestandsleistungen werden ebenfalls nach versicherungsmathematischen Grundsätzen ermittelt und in voller Höhe passiviert.

Laut § 253 HGB ist der Erfüllungsbetrag für Altersversorgungsverpflichtungen mit dem durchschnittlichen Marktzinssatz aus den vergangenen zehn Geschäftsjahren und für sonstige Personalverpflichtungen aus den vergangenen sieben Geschäftsjahren abzuzinsen. Sofern die Bewertung der Altersversorgungsverpflichtungen mit dem siebenjährigen Durchschnittszins zu einer höheren Verpflichtung führt, als die Bewertung mit dem zehnjährigen Durchschnittszins, unterliegt der Unterschiedsbetrag nach § 253 Absatz 6 Satz 2 HGB einer Ausschüttungssperre. Diese Ausschüttungssperre führt nicht zu einer Abführungssperre, wenn ein Ergebnisabführungsvertrag vorliegt.

Bei der Ermittlung des Diskontierungszinssatzes nimmt die Allianz Kunde und Markt GmbH die Vereinfachungsregelung gemäß § 253 Absatz 2 Satz 2 HGB (Restlaufzeit von 15 Jahren) in Anspruch, wobei ein zum Bilanzstichtag prognostizierter Zinssatz zugrunde gelegt wurde. Der Effekt aus einer Änderung des Diskontierungszinssatzes wird im Sonstigen Ergebnis ausgewiesen.

Weitere Erläuterungen zur Bilanzierung der Pensionen und ähnlicher Verpflichtungen finden Sie im Anhang unter den Angaben zu den Passiva und unter den Haftungsverhältnissen.

Die übrigen Rückstellungen werden mit dem notwendigen Erfüllungsbetrag angesetzt. Bei einer Restlaufzeit von mehr als einem Jahr wird mit einem laufzeitadäquaten Zinssatz der Deutschen Bundesbank abgezinst.

Verbindlichkeiten

Die Verbindlichkeiten werden mit dem Erfüllungsbetrag angesetzt.

Währungsumrechnung

Grundsätzlich werden alle Geschäftsvorgänge in der Originalwährung erfasst und zum jeweiligen Tageskurs (Devisenkassamittelkurs) in Euro umgerechnet.

Am Abschlussstichtag werden die auf fremde Währung lautenden Forderungen und Verbindlichkeiten mit dem Devisenkassamittelkurs umgerechnet und nach den handelsrechtlichen Regeln zur Währungsumrechnung bewertet. Bei Restlaufzeiten von einem Jahr oder weniger werden die Gewinne und Verluste aus der Umrechnung gemäß § 256a HGB erfolgswirksam erfasst.

Rückstellungen in fremder Währung werden zum Abschlussstichtag ermittelt sowie neu bewertet und zum Devisenkassamittelkurs umgerechnet.

Wertaufholungsgebot, Zuschreibungen

Auf Vermögensgegenstände, die in früheren Jahren auf einen niedrigeren Marktwert abgeschrieben wurden, muss zugeschrieben werden, wenn diesen Vermögensgegenständen am Bilanzstichtag wieder ein höherer Wert beigelegt wird.

Die Zuschreibungen erfolgen bis zur Höhe der fortgeschriebenen Anschaffungswerte, auf einen niedrigeren langfristig beizulegenden Zeitwert oder auf einen niedrigeren Marktwert

Angaben zu den Aktiva

-1 _ Entwicklung der Aktivposten A.I bis A.III im Geschäftsjahr -2023

Tsd €

	Anschaffungs- und Herstellungskosten				Anschaffungs- und Herstellungskosten
	Stand 31.12.2022	Zugänge	Umbuchungen	Abgänge	Stand 31.12.2023
A. Anlagevermögen
A.I Immaterielle Vermögensgegenstände
1 Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte	6.227	-	-	-	6.227
2 Entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten	15	1	-	-	16
Summe A.I	6.242	1	-	-	6.243
A.II Sachanlagen
1 Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte und Bauten einschließlich der Bauten auf fremden Grundstücken	72	-	-	-	72
2 Technische Anlagen und Maschinen	39	-	-	-	39
3 Andere Anlagen, Betriebs- und Geschäftsausstattung	152	-	-	-	152
Summe A.II	263	-	-	-	263
A.III Finanzanlagen
1 Anteile an verbundenen Unternehmen	6.600	17	-	-	6.617
2 Wertpapiere des Anlagevermögens	88	-	-	-55	33
Summe A.III	6.688	17	-	-55	6.650
Insgesamt	13.193	18	-	-55	13.156

	Abschreibungen
	Stand 31.12.2022	Zugänge	Umbuchungen	Abgänge	Stand 31.12.2023
A. Anlagevermögen
A.I Immaterielle Vermögensgegenstände
1 Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte	2.170	2.169	-	-	4.339
2 Entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten	5	6	-	-	11
Summe A.I	2.175	2.175	-	-	4.350
A.II Sachanlagen
1 Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte und Bauten einschließlich der Bauten auf fremden Grundstücken	8	7	-	-	15
2 Technische Anlagen und Maschinen	11	11	-	-	22
3 Andere Anlagen, Betriebs- und Geschäftsausstattung	48	38	-	-	86
Summe A.II	67	56	-	-	123
A.III Finanzanlagen
1 Anteile an verbundenen Unternehmen	-	-	-	-	-
2 Wertpapiere des Anlagevermögens	-	-	-	-	-
Summe A.III	-	-	-	-	-
Insgesamt	2.242	2.231	-	-	4.473

	Bilanzwert
	Stand 31.12.2022	Stand 31.12.2023
A. Anlagevermögen
A.I Immaterielle Vermögensgegenstände
1 Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte	4.057	1.888
2 Entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten	10	5
Summe A.I	4.067	1.893
A.II Sachanlagen
1 Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte und Bauten einschließlich der Bauten auf fremden Grundstücken	64	57
2 Technische Anlagen und Maschinen	28	17
3 Andere Anlagen, Betriebs- und Geschäftsausstattung	104	66
Summe A.II	196	140
A.III Finanzanlagen
1 Anteile an verbundenen Unternehmen	6.600	6.617
2 Wertpapiere des Anlagevermögens	88	33
Summe A.III	6.688	6.650
Insgesamt	10.951	8.683

-Aufstellung des Anteilsbesitzes gemäß § 285 Nr. 11 HGB in Verbindung mit § 286 Absatz 3 Nr. 1 HGB

Tsd € (Anteile in %)	Anteil ¹	Eigenkapital	Jahresergebnis
mit Sitz im Inland
Kaiser X Labs GmbH, München ²	100,0	777	-
Driven By GmbH, München	100,0	624	182
Blue Incite GmbH, München	52,0	254	229

^{1_ Berechnung berücksichtig die von
abhängigen Unternehmen gehaltene Anteile
vollständig, auch wenn der Anteil an diesem
abhängigen Unternehmen unter 100 % liegt}

^{2_ Ergebnisabführungsvertrag}

Die Anteilsbesitzliste enthält alle Beteiligungen an verbundenen Unternehmen im Allianz Konzern, an denen die Allianz Kunde und Markt GmbH direkt oder in direkter Linie über ihre Tochtergesellschaften beteiligt ist.

-2 _ -Wertpapiere des Anlagevermögens (Aktiva A.III.2)-

Tsd €

Name des Fonds	Anlageschwerpunkt	Rückgabefrist der Fondsanteile	Bilanzwert 31.12.2023	Zeitwert 31.12.2023	Bewertungsreserven 31.12.2023	Ausschüttungen im GJ 2023
Rentenfonds ATZ - CTA	Euro-Rentenfonds europäischer Emittenten mit kurzen und mittelfristigen Laufzeiten	börsentäglich	33	33	-	-

-3 _ -Forderungen und sonstige Vermögensgegenstände (Aktiva B.II)-

Tsd €

	Stand 31.12.2023	Davon Restlaufzeit über 1 Jahr	Stand 31.12.2022	Davon Restlaufzeit über 1 Jahr
Forderungen gegen verbundene Unternehmen	39.399	-	44.705	-
Sonstige Vermögensgegenstände	204	-	4.875	-
Insgesamt	39.603	-	49.580	-

In den Forderungen und Sonstigen Vermögensgegenständen in Höhe von 39.603 (49.580) Tausend Euro sind Forderungen gegenüber dem Gesellschafter in Höhe von 4.626 (2.345) Tausend Euro enthalten. Alle Forderungen haben wie im vorherigen Geschäftsjahr eine Restlaufzeit von bis zu einem Jahr.

-4- _ Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung (Aktiva C)

Ein Teil der Pensionsverpflichtungen ist durch Rückdeckungsversicherungen bzw. saldierungspflichtiges Deckungsvermögen gesichert.

Bei den Altersteilzeitverpflichtungen ergibt sich bei der Saldierung der Entgeltverpflichtungen mit dem saldierungspflichtigen Deckungsvermögen ein aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung in Höhe von 22 (13) Tausend Euro.

Angaben zu den Passiva

-5- _ Gezeichnetes Kapital (Passiva A.I)

Tsd €

Stand 31. Dezember	2022	Einstellung	Entnahme	2023
Gezeichnetes Kapital	250	-	-	250

Das gezeichnete Kapital der Allianz Kunde und Markt GmbH beträgt am 31. Dezember 2023 unverändert 250 Tausend Euro und wird zu 100 Prozent von der Allianz SE, München gehalten. Die Allianz Kunde und Markt GmbH gehört zum Allianz Konzern unter der Führung der Allianz SE, München

-6- _ Kapitalrücklage (Passiva A.II)

Tsd €

Stand 31. Dezember	2022	Einstellung	Entnahme	2023
Kapitalrücklage	6.600	-	-	6.600

-Angaben gemäß § 285 Nr. 28 HGB und § 253 Absatz 6 Satz 3 HGB

Aus der Zeitwertbewertung des Deckungsvermögens zu Personalrückstellungen ergeben sich im Geschäftsjahr 2023 unrealisierte Gewinne in Höhe von 371 (429) Tausend Euro. Dieser Betrag ist gemäß § 268 Absatz 8 HGB abführungsgesperrt. Es ergibt sich außerdem ein ausschüttungsgesperrter Unterschiedsbetrag gemäß § 253 Absatz 6 Satz 2 HGB in Höhe von 95 (618) Tausend Euro. Beide Beträge sind in vollem Umfang durch frei zur Verfügung stehende Eigenkapitalbestandteile gedeckt.

-7- _ Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen (Passiva B.I)

Die Allianz Kunde und Markt GmbH hat Pensionszusagen erteilt, für die Pensionsrückstellungen gebildet werden. Ein Teil der Pensionszusagen ist im Rahmen eines "Contractual Trust Arrangements" (Methusalem Trust e. V.) abgesichert. Dieses Treuhandvermögen stellt saldierungspflichtiges Deckungsvermögen dar, wobei als beizulegender Zeitwert der Aktivwert beziehungsweise der Marktwert zugrunde gelegt wird. Der Erfüllungsbetrag wird auf Basis der Projected-Unit-Credit-Methode (diese bezeichnet ein Anwartschaftsbarwertverfahren, bezogen auf den erdienten Teil) ermittelt beziehungsweise als Barwert der erworbenen Anwartschaft ausgewiesen. Sofern es sich um wertpapiergebundene Pensionszusagen handelt, wird der Zeitwert der verrechneten Vermögensgegenstände angesetzt.

Stand 31. Dezember	2023	2022
Diskontierungszinssatz (Zehnjähriger Durchschnittszins)	1,83	1,79
Diskontierungszinssatz (Siebenjähriger Durchschnittszins)	1,76	1,45
Rententrend ¹	2,00	2,00
Gehaltstrend inklusive durchschnittlichen Karrieretrends	3,25	3,25

^{1_Wegen der hohen Inflation wurde wie im Vorjahr ein
erhöhter Rententrend für den Zeitraum 2022 bis
2024 von 5,5 Prozent pro Jahr verwendet}

Abweichend hiervon wird bei einem Teil der Pensionszusagen die garantierte Rentendynamik von 1,0 Prozent pro Jahr zugrunde gelegt.

Als biometrische Rechnungsgrundlagen werden die Heubeck-Richttafeln RT2018G verwendet, die bezüglich der Sterblichkeit, Invalidisierung und Fluktuation an die unternehmensspezifischen Verhältnisse angepasst wurden. Im Vorjahr wurden unternehmensspezifisch angepasste Heubeck-Richttafeln RT2005G zugrunde gelegt. Als Pensionierungsalter wird die vertragliche oder gesetzlich frühestmöglich vorgesehene Altersgrenze angesetzt.

Tsd €

Stand 31. Dezember	2023	2022
Anschaffungskosten der verrechneten Vermögensgegenstände	25.877	25.422
Beizulegender Zeitwert der verrechneten Vermögensgegenstände	25.931	25.361
Erfüllungsbetrag der verrechneten Schulden (10-jähriger Durchschnitt)	27.414	27.089
Nicht ausgewiesener Rückstellungsbetrag gemäß Artikel 67 Absatz 2 EGHGB	-	-
Pensionsrückstellung	1.483	1.728
Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung	-	-

Der mit dem Sieben-Jahres-Durchschnittszins zum 31. Dezember 2023 ermittelte Erfüllungsbetrag der verrechneten Schulden beträgt 27.509 (27.707) Tausend Euro. Somit ist ein Betrag von 95 (618) Tausend Euro ausschüttungsgesperrt.

Die Allianz Kunde und Markt GmbH bildet Pensionsrückstellungen in Höhe von 1.483 (1.728) Tausend Euro, die sich nach der Saldierung der Verpflichtungen aus Pensionszusagen mit dem Zeitwert der verrechneten Vermögensgegenstände ergeben.

-8- _ -Sonstige Rückstellungen-
(Passiva B.III)

Die Sonstigen Rückstellungen belaufen sich insgesamt auf 31.578 (29.889) Tausend Euro. Sie wurden zum Teil im Rahmen der Betriebsübergänge von der Allianz Deutschland AG auf die Allianz Kunde und Markt GmbH übertragen. Die wesentlichen Rückstellungen sind in folgender Tabelle aufgeführt:

Tsd €

Stand 31. Dezember	2023	2022
Allgemeine Kostenrückstellung	18.449	16.815
Erfolgsbeteiligungen	5.343	5.248
Allianz Equity Incentives	2.574	3.130
Urlaubsverpflichtungen	2.283	2.062
Gleitzeitüberhänge	1.226	1.268
Mitarbeiterjubiläen	998	1.077
Sonstige	672	261
Restrukturierung	33	28
Insgesamt	31.578	29.889

Die Allgemeine Kostenrückstellung in Höhe von 18.449 (16.815) Tausend Euro besteht im Wesentlichen aus der Rückstellung für das Kundenvorteilsprogramm (Allianz-Vorteilsprogramm-Punktesystem). Die Allianz Kunde und Markt GmbH hat Verpflichtungen aus Jubiläumsgaben, einem Wertkontenmodell sowie Altersteilzeit- und Vorruhestandsverträgen, die unter den Sonstigen Rückstellungen ausgewiesen werden.

Das im Methusalem Trust e. V. für das Altersteilzeit-Sicherungsguthaben und das Wertkontenmodell reservierte Vermögen stellt saldierungspflichtiges Deckungsvermögen dar, wobei als beizulegender Zeitwert der Aktivwert beziehungsweise der Marktwert zugrunde gelegt wird.

Die Bewertung dieser Verpflichtungen erfolgt im Wesentlichen analog zu den Pensionszusagen und auf Basis der gleichen Rechnungsannahmen (mit Ausnahme des Diskontierungszinssatzes):

Tsd €

Stand 31. Dezember	2023	2022
Anschaffungskosten der verrechneten Vermögensgegenstände	2.395	2.300
Beizulegender Zeitwert der verrechneten Vermögensgegenstände	2.395	2.276
Erfüllungsbetrag der verrechneten Schulden	2.373	2.263
Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung	22	13

Für die Entgeltverpflichtungen aus Altersteilzeit, bei denen der beizulegende Zeitwert der verrechneten Vermögensgegenstände die Verpflichtungen übersteigt, weist die Allianz Kunde und Markt GmbH den saldierten Wert in Höhe von 22 (13) Tausend Euro unter der Position Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung aus.

-9-_ Verbindlichkeiten (Passiva C)

Tsd €

	Stand 31.12.2023	bis 1 Jahr	über 1 Jahr	über 5 Jahre	Stand 31.12.2022
Lieferungen und Leistungen	40	40	-	-	35
Verbundene Unternehmen	6.672	6.672	-	-	20.296
Sonstige Verbindlichkeiten	1.692	1.692	-	-	1.730
Insgesamt	8.404	8.404	-	-	22.061

In den Verbindlichkeiten von 8.404 (22.061) Tausend Euro sind Verbindlichkeiten gegenüber Gesellschafter in Höhe von 2.136 (15.672) Tausend Euro enthalten. Von den sonstigen Verbindlichkeiten in Höhe von 1.692 (1.730) Tausend Euro resultieren 1.002 (1.018) Tausend Euro aus Steuern. Alle Verbindlichkeiten haben wie im Vorjahr eine Restlaufzeit von bis zu einem Jahr.

Angaben zur Gewinn- und Verlustrechnung

-10- _ Umsatzerlöse (GuV 1)

In den Umsatzerlösen zeigen wir gemäß § 277 Absatz 1 HGB die Erlöse aus dem Verkauf unserer Dienstleistungen und Produkte. Eine detaillierte Aufgliederung hierzu ist in der nachfolgenden Darstellung enthalten.

Die Allianz Kunde und Markt GmbH weist im Geschäftsjahr Umsatzerlöse in Höhe von 323.033 (296.138) Tausend Euro aus.

Tsd €

	2023	2022
Dienstleistungen	321.593	295.142
Vorübergehende Abordnungen	1.148	803
Kostenerstattungen	272	193
sonstige Nebenerlöse	20	-
Insgesamt	323.033	296.138

-11- _ Sonstige betriebliche Erträge (GuV 2)

Die Sonstigen betrieblichen Erträge des Geschäftsjahres belaufen sich auf 2.663 (1.014) Tausend Euro und bestehen im Wesentlichen aus der Auflösung von Rückstellungen.

-12- _ Materialaufwand (GuV 3)

Der Materialaufwand enthält ausschließlich Aufwendungen in Höhe von 242.563 (217.730) Tausend Euro, die die Allianz Kunde und Markt GmbH zur Erbringung von Dienstleistungen und den Bezug von Waren aufwendet.

-13- _ Personalaufwand (GuV 4)

Tsd €

	2023	2022
Löhne und Gehälter	65.220	60.182
Soziale Abgaben und Aufwendungen für Altersversorgung und für Unterstützung	13.752	11.848
davon Altersversorgung	3.856	3.601
Insgesamt	78.972	72.030

-14- _ Abschreibungen (GuV 5)

Tsd €

	2023	2022
Auf immaterielle Vermögensgegenstände des Anlagevermögens und Sachanlagen	2.231	2.242
davon außerplanmäßig	-	-
Insgesamt	2.231	2.242

-15- _ Sonstige betriebliche Aufwendungen (GuV 6)

Die Sonstigen betrieblichen Aufwendungen betragen 5.238 (5.141) Tausend Euro.

-16- -_ Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge (GuV 8) und Zinsen und ähnliche Aufwendungen (GuV 9)

Aus der Verrechnung von Vermögensgegenständen und Schulden nach § 246 Absatz 2 HGB ergibt sich eine Saldierung folgender Erträge und Aufwendungen:

Tsd €

	Pensionen und ähnliche Verpflichtungen 2023	Sonstige Verpflichtungen 2023
Ertrag aus dem beizulegenden Zeitwert der verrechneten Vermögensgegenstände	813	81
Rechnerische Verzinsung des Erfüllungsbetrages der verrechneten Schulden	-698	-77
Effekt aus der Änderung des Diskontierungszinssatzes für den Erfüllungsbetrag	54	-
Nettobetrag der verrechneten Erträge und Aufwendungen	169	4

-17- _ -Ertrag aus Gewinnabführung (GuV 7)

Der Ertrag aus Gewinnabführung beträgt 165 (76) Tausend Euro und beinhaltet die Ergebnisabführung der Kaiser X Labs GmbH, München.

-18- _ -Steuern vom Einkommen und vom Ertrag (GuV 11)

Der Steueraufwand in Höhe von 1.133 (15) Tausend Euro ergibt sich im Rahmen der bestehenden ertragsteuerlichen Organschaft nach Verrechnung mit den Steuerumlagen der Tochtergesellschaften.

Sonstige Angaben

-Haftungsverhältnisse aus betrieblicher Altersversorgung und ähnlichen Verpflichtungen

Pensionszusagen

Haftungsverhältnisse bestehen im Rahmen der betrieblichen Altersversorgung. Grundlage der betrieblichen Altersversorgung für die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der deutschen Allianz-Gesellschaften, die bis zum 31. Dezember 2014 eingetreten sind, ist in der Regel die Mitgliedschaft in der Allianz Versorgungskasse VVaG (AVK), die als rechtlich selbstständige und regulierte Pensionskasse der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht unterliegt. Die Leistungen der AVK werden nach dem Einmalbeitragssystem über Zuwendungen der Trägergesellschaften an die Kasse durch Gehaltsumwandlung und Arbeitgeberbeiträge finanziert.

Zu den Trägergesellschaften gehören neben der Allianz SE, der Allianz Versicherungs-AG und der Allianz Lebensversicherungs-AG unter anderem auch die Allianz Kunde und Markt GmbH.

Die Allianz Kunde und Markt GmbH ist verpflichtet, anteilige Verwaltungskosten der AVK zu tragen und entsprechend den Rechtsgrundlagen gegebenenfalls Zuschüsse zu leisten. Außerdem leisten die Trägergesellschaften für bis zum 31. Dezember 2014 eingetretene Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter Zuwendungen an den Allianz Pensionsverein e. V. (APV).

Weil die Anpassungsverpflichtung nach §16 BetrAVG Absatz 2 im Alttarif des APV nicht rückgedeckt ist, ist zum 31. Dezember 2023 das Deckungsvermögen des APV geringer, als die Versorgungsverpflichtungen. Der Fehlbetrag zum 31. Dezember 2023 beträgt 12.459 (12.062) Tausend Euro.

Die Allianz Kunde und Markt GmbH macht von dem Wahlrecht nach Artikel 28 Absatz 1 Satz 2 EGHGB Gebrauch, hierfür keine Rückstellung für ungewisse Verbindlichkeiten zu bilden, da die gesetzlich vorgeschriebene Anpassung der Renten an den Verbraucherpreisindex durch zusätzliche Beiträge an den APV finanziert wird. Sowohl die AVK, als auch der APV wurden für Neueintritte ab dem 1. Januar 2015 geschlossen.

Für Neueintritte ab dem 1. Januar 2015 wurde die betriebliche Altersversorgung neu geregelt. Die Allianz Kunde und Markt GmbH leistet für diese einen monatlichen Betrag in eine Direktversicherung bei der Allianz Lebensversicherungs-AG, welcher im Rahmen der Entgeltumwandlung finanziert wird. Außerdem wird monatlich ein Arbeitgeberbeitrag im Rahmen einer Direktzusage gewährt.

Die Allianz SE haftet durch Schuldbeitritt gesamtschuldnerisch für einen Teil der Pensionszusagen der Allianz Kunde und Markt GmbH. Diese erstattet die Kosten; die Allianz SE hat die Erfüllung übernommen. Daher werden diese Pensionsverpflichtungen bei der Allianz SE und nicht bei der Allianz Kunde und Markt GmbH bilanziert.

Mit Wirkung ab dem 1. Januar 2017 erstattet die Allianz Kunde und Markt GmbH für ihre Angestellten lediglich noch die Dienstzeitaufwände. Für die Risiken aus Zins, Inflation und Biometrie erfolgt keine Erstattung mehr.

Die gesamtschuldnerische Haftung der Allianz Kunde und Markt GmbH aus diesen Pensionszusagen sowie die diesen Haftungsverbindlichkeiten gegenüberstehenden Rückgriffsforderungen an die Allianz SE betragen:

Tsd €

Stand 31. Dezember	2023	2022
Erfüllungsbetrag der verrechneten Schulden	4.683	4.537
Nicht ausgewiesener Rückstellungsbetrag gemäß Artikel 67 Absatz 2 EGHGB	-	-
Gesamtschuldnerische Haftung bzw. Rückgriffsforderungen gegen die Allianz SE	4.683	4.537

-Sonstige finanzielle Verpflichtungen

Der Gesamtbetrag der sonstigen finanziellen Verpflichtungen beträgt 48.008 (48.648) Tausend Euro. Die Zahlungsverpflichtungen aus langfristigen Mietverhältnissen belaufen sich auf 47.637 (48.579) Tausend Euro und sind ausschließlich gegenüber verbundenen Unternehmen.

Die restlichen finanziellen Verpflichtungen belaufen sich auf 371 (69) Tausend Euro, davon 0 (0) Tausend Euro gegenüber verbundenen Unternehmen.

Gesetzliche Pflichten zur Übernahme etwaiger Verluste ergeben sich aufgrund von Beherrschungs- und Gewinnabführungsverträgen. Die Unternehmen, mit denen ein solcher Vertrag besteht, sind aus der Aufstellung auf Seite 31 ersichtlich.

-Bezüge der Geschäftsführung und des Aufsichtsrates

Die Gesamtbezüge der Geschäftsführung (einschließlich im Geschäftsjahr gewährter aktienbasierter Vergütungen) betrugen im Berichtsjahr 1.602 (1.237) Tausend Euro. Dabei wurden im Rahmen des aktienbasierten Vergütungssystems 3.866 (3.204) Restricted Stock Units an die Mitglieder der Geschäftsführung ausgegeben. Der beizulegende Zeitwert zum Zeitpunkt der Gewährung betrug 675 (454) Tausend Euro.

Die Gesamtbezüge für das Geschäftsjahr 2023 für den Aufsichtsrat betrugen 24 (18) Tausend Euro.

Die Mitglieder der Geschäftsführung und des Aufsichtsrates sind auf den Seiten 2 beziehungsweise 37 genannt. Diese Seiten werden als Teil des Anhangs im Sinne des § 285 Nr. 10 HGB gewertet.

-Anzahl der Mitarbeiterinnen und -Mitarbeiter im Jahresdurchschnitt

Die Zahlen in der folgenden Tabelle beziehen sich auf Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter ohne Geschäftsführungsmitglieder, Auszubildende, Praktikantinnen und Praktikanten, Arbeitnehmerinnen und Arbeitnehmer in der Elternzeit, im Bundesfreiwilligendienst, in der passiven Altersteilzeit oder im Vorruhestand. Weitere Details zu den Beschäftigten sind auf Seite 9 angegeben. Diese Seite wird als Teil des Anhangs im Sinne des § 285 Nr. 7 HGB gewertet.

Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter	2023	2022
Im Innendienst	703	650
Vollzeitmitarbeiter/-innen	530	502
Teilzeitmitarbeiter/-innen	173	148

-Nachtragsbericht

Vorgänge, die für die Beurteilung der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage der Allianz Kunde und Markt GmbH von besonderer Bedeutung gewesen wären, sind nach Schluss des Geschäftsjahres bis zur Geschäftsführungssitzung, in welcher der Jahresabschluss aufgestellt wurde, nicht eingetreten.

-Gesamthonorar des Abschlussprüfers

Die Angaben zum Gesamthonorar des Abschlussprüfers gemäß § 285 Nr. 17 HGB für Leistungen an die Allianz Kunde und Markt GmbH sind im Konzernabschluss der Allianz SE, München, enthalten.

-Umsetzung der globalen Mindestbesteuerung

Der Allianz Konzern fällt in den Anwendungsbereich der OECD-Pillar Two Modellregelungen (Mindeststeuer). Die Pillar Two Gesetzgebung wurde in Deutschland, dem Steuerrechtsgebiet, in dem die Allianz SE als Konzernmuttergesellschaft ihren Sitz hat, beschlossen und tritt ab dem 1. Januar 2024 in Kraft. Da die Pillar Two Gesetzgebung zum Berichtszeitpunkt noch nicht in Kraft getreten war, unterliegt die Allianz SE dahingehend keiner Steuerbelastung. Für die Allianz Kunde und Markt GmbH wird sich aus der Pillar Two Gesetzgebung keine zusätzliche Steuerbelastung ergeben, da eine etwaige Mindeststeuer von der Allianz SE zu zahlen ist und eine Ablastung einer etwaigen Mindeststeuer an Konzerngesellschaften gesetzlich nicht vorgesehen ist.

-Konzernzugehörigkeit

Die Allianz Kunde und Markt GmbH gehört zum Allianz Konzern unter Führung der Allianz SE, München. Die Allianz Kunde und Markt GmbH wird in den Konzernabschluss und -lagebericht der Allianz SE, ihrer unmittelbaren Muttergesellschaft, einbezogen, die den Konzernabschluss für den größten und zugleich kleinsten Kreis der Unternehmen aufstellt. Konzernabschluss und -lagebericht der Allianz SE werden im März in ihrem Geschäftsbericht veröffentlicht und sodann an die das Unternehmensregister führende Stelle zur Einstellung im Unternehmensregister übermittelt. Konzernabschluss und -lagebericht der Allianz SE können im Unternehmensregister eingesehen oder bei unserer Gesellschaft angefordert werden. Außerdem werden sie auf der Internetseite der Allianz SE verfügbar gemacht. Konzernabschluss und -lagebericht der Allianz SE haben für unsere Gesellschaft befreiende Wirkung, sodass die Allianz Kunde und Markt GmbH keinen eigenen Konzernabschluss und -lagebericht erstellt.

-Beherrschungs- und Gewinnabführungsverträge

Die Allianz Kunde und Markt GmbH hat am 11. Oktober 2021 einen Beherrschungs- und Gewinnabführungsvertrag mit der Allianz SE, als herrschende Gesellschaft, rückwirkend zum 1. Oktober 2021 abgeschlossen.

Die Allianz Kunde und Markt GmbH hat als herrschende Gesellschaft einen Beherrschungs- und Gewinnabführungsvertrag mit dem folgenden Unternehmen abgeschlossen (Stand: 31. Dezember 2023):

Kaiser X Labs GmbH, München

München, 6. Februar 2024

Allianz Kunde und Markt GmbH

Die Geschäftsführung

Bernd Heinemann

Daphne Böcker

Boris Berten

Dr. Sören Kupke

Dr. Olaf Tidelski

Bestätigungsvermerk des unabhängigen Abschlussprüfers

An die Allianz Kunde und Markt GmbH, München

Prüfungsurteile

Wir haben den Jahresabschluss der Allianz Kunde und Markt GmbH, München, - bestehend aus der Bilanz zum 31. Dezember 2023 und der Gewinn- und Verlustrechnung für das Geschäftsjahr vom 1. Januar bis zum 31. Dezember 2023 sowie dem Anhang, einschließlich der Darstellung der Bilanzierungs- und Bewertungsmethoden - geprüft. Darüber hinaus haben wir den Lagebericht der Allianz Kunde und Markt GmbH für das Geschäftsjahr vom 1. Januar bis zum 31. Dezember 2023 geprüft. Die Erklärung zur Unternehmensführung nach § 289f Abs. 4 HGB (Angaben zur Frauenquote) haben wir in Einklang mit den deutschen gesetzlichen Vorschriften nicht inhaltlich geprüft.

Nach unserer Beurteilung aufgrund der bei der Prüfung gewonnenen Erkenntnisse

―

entspricht der beigefügte Jahresabschluss in allen wesentlichen Belangen den deutschen handelsrechtlichen Vorschriften und vermittelt unter Beachtung der deutschen Grundsätze ordnungsmäßiger Buchführung ein den tatsächlichen Verhältnissen entsprechendes Bild der Vermögens- und Finanzlage der Gesellschaft zum 31. Dezember 2023 sowie ihrer Ertragslage für das Geschäftsjahr vom 1. Januar bis zum 31. Dezember 2023 und

―

vermittelt der beigefügte Lagebericht insgesamt ein zutreffendes Bild von der Lage der Gesellschaft. In allen wesentlichen Belangen steht dieser Lagebericht in Einklang mit dem Jahresabschluss, entspricht den deutschen gesetzlichen Vorschriften und stellt die Chancen und Risiken der zukünftigen Entwicklung zutreffend dar. Unser Prüfungsurteil zum Lagebericht erstreckt sich nicht auf den Inhalt der oben genannten Erklärung zur Unternehmensführung.

Gemäß § 322 Abs. 3 Satz 1 HGB erklären wir, dass unsere Prüfung zu keinen Einwendungen gegen die Ordnungsmäßigkeit des Jahresabschlusses und des Lageberichts geführt hat.

Grundlage für die Prüfungsurteile

Wir haben unsere Prüfung des Jahresabschlusses und des Lageberichts in Übereinstimmung mit § 317 HGB unter Beachtung der vom Institut der Wirtschaftsprüfer (IDW) festgestellten deutschen Grundsätze ordnungsmäßiger Abschlussprüfung durchgeführt. Unsere Verantwortung nach diesen Vorschriften und Grundsätzen ist im Abschnitt "Verantwortung des Abschlussprüfers für die Prüfung des Jahresabschlusses und des Lageberichts" unseres Bestätigungsvermerks weitergehend beschrieben. Wir sind von dem Unternehmen unabhängig in Übereinstimmung mit den deutschen handelsrechtlichen und berufsrechtlichen Vorschriften und haben unsere sonstigen deutschen Berufspflichten in Übereinstimmung mit diesen Anforderungen erfüllt. Wir sind der Auffassung, dass die von uns erlangten Prüfungsnachweise ausreichend und geeignet sind, um als Grundlage für unsere Prüfungsurteile zum Jahresabschluss und zum Lagebericht zu dienen.

Hinweis auf einen sonstigen Sachverhalt - Vergleichsangaben

Der Jahresabschluss und der Lagebericht der Gesellschaft für das Geschäftsjahr vom 1. Januar bis zum 31. Dezember 2022 und somit die Vergleichsangaben zum 31. Dezember 2022 und für das Geschäftsjahr vom 1. Januar bis zum 31. Dezember 2022 sind nicht geprüft.

Sonstige Informationen

Die gesetzlichen Vertreter sind für die sonstigen Informationen verantwortlich. Die sonstigen Informationen umfassen die Erklärung zur Unternehmensführung nach § 289f Abs. 4 HGB (Angaben zur Frauenquote) als nicht inhaltlich geprüften Bestandteil des Lageberichts.

Die sonstigen Informationen umfassen zudem alle übrigen Teile des Geschäftsberichts - ohne weitergehende Querverweise auf externe Informationen -, mit Ausnahme des geprüften Jahresabschlusses, des geprüften Lageberichts sowie unseres Bestätigungsvermerks.

Unsere Prüfungsurteile zum Jahresabschluss und zum Lagebericht erstrecken sich nicht auf die sonstigen Informationen, und dementsprechend geben wir weder ein Prüfungsurteil noch irgendeine andere Form von Prüfungsschlussfolgerung hierzu ab.

Im Zusammenhang mit unserer Prüfung haben wir die Verantwortung, die oben genannten sonstigen Informationen zu lesen und dabei zu würdigen, ob die sonstigen Informationen

―	wesentliche Unstimmigkeiten zum Jahresabschluss, zu den inhaltlich geprüften Lageberichtsangaben oder zu unseren bei der Prüfung erlangten Kenntnissen aufweisen oder
―	anderweitig wesentlich falsch dargestellt erscheinen.

Verantwortung der gesetzlichen Vertreter und des Aufsichtsrats für den Jahresabschluss und den Lagebericht

Die gesetzlichen Vertreter sind verantwortlich für die Aufstellung des Jahresabschlusses, der den deutschen handelsrechtlichen Vorschriften in allen wesentlichen Belangen entspricht, und dafür, dass der Jahresabschluss unter Beachtung der deutschen Grundsätze ordnungsmäßiger Buchführung ein den tatsächlichen Verhältnissen entsprechendes Bild der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage der Gesellschaft vermittelt. Ferner sind die gesetzlichen Vertreter verantwortlich für die internen Kontrollen, die sie in Übereinstimmung mit den deutschen Grundsätzen ordnungsmäßiger Buchführung als notwendig bestimmt haben, um die Aufstellung eines Jahresabschlusses zu ermöglichen, der frei von wesentlichen falschen Darstellungen aufgrund von dolosen Handlungen (d.h. Manipulationen der Rechnungslegung und Vermögensschädigungen) oder Irrtümern ist.

Bei der Aufstellung des Jahresabschlusses sind die gesetzlichen Vertreter dafür verantwortlich, die Fähigkeit der Gesellschaft zur Fortführung der Unternehmenstätigkeit zu beurteilen. Des Weiteren haben sie die Verantwortung, Sachverhalte in Zusammenhang mit der Fortführung der Unternehmenstätigkeit, sofern einschlägig, anzugeben. Darüber hinaus sind sie dafür verantwortlich, auf der Grundlage des Rechnungslegungsgrundsatzes der Fortführung der Unternehmenstätigkeit zu bilanzieren, sofern dem nicht tatsächliche oder rechtliche Gegebenheiten entgegenstehen.

Außerdem sind die gesetzlichen Vertreter verantwortlich für die Aufstellung des Lageberichts, der insgesamt ein zutreffendes Bild von der Lage der Gesellschaft vermittelt sowie in allen wesentlichen Belangen mit dem Jahresabschluss in Einklang steht, den deutschen gesetzlichen Vorschriften entspricht und die Chancen und Risiken der zukünftigen Entwicklung zutreffend darstellt. Ferner sind die gesetzlichen Vertreter verantwortlich für die Vorkehrungen und Maßnahmen (Systeme), die sie als notwendig erachtet haben, um die Aufstellung eines Lageberichts in Übereinstimmung mit den anzuwendenden deutschen gesetzlichen Vorschriften zu ermöglichen, und um ausreichende geeignete Nachweise für die Aussagen im Lagebericht erbringen zu können.

Der Aufsichtsrat ist verantwortlich für die Überwachung des Rechnungslegungsprozesses der Gesellschaft zur Aufstellung des Jahresabschlusses und des Lageberichts.

Verantwortung des Abschlussprüfers für die Prüfung des Jahresabschlusses und des Lageberichts

Unsere Zielsetzung ist, hinreichende Sicherheit darüber zu erlangen, ob der Jahresabschluss als Ganzes frei von wesentlichen falschen Darstellungen aufgrund von dolosen Handlungen oder Irrtümern ist, und ob der Lagebericht insgesamt ein zutreffendes Bild von der Lage der Gesellschaft vermittelt sowie in allen wesentlichen Belangen mit dem Jahresabschluss sowie mit den bei der Prüfung gewonnenen Erkenntnissen in Einklang steht, den deutschen gesetzlichen Vorschriften entspricht und die Chancen und Risiken der zukünftigen Entwicklung zutreffend darstellt, sowie einen Bestätigungsvermerk zu erteilen, der unsere Prüfungsurteile zum Jahresabschluss und zum Lagebericht beinhaltet.

Hinreichende Sicherheit ist ein hohes Maß an Sicherheit, aber keine Garantie dafür, dass eine in Übereinstimmung mit § 317 HGB unter Beachtung der vom Institut der Wirtschaftsprüfer (IDW) festgestellten deutschen Grundsätze ordnungsmäßiger Abschlussprüfung durchgeführte Prüfung eine wesentliche falsche Darstellung stets aufdeckt. Falsche Darstellungen können aus dolosen Handlungen oder Irrtümern resultieren und werden als wesentlich angesehen, wenn vernünftigerweise erwartet werden könnte, dass sie einzeln oder insgesamt die auf der Grundlage dieses Jahresabschlusses und Lageberichts getroffenen wirtschaftlichen Entscheidungen von Adressaten beeinflussen.

Während der Prüfung üben wir pflichtgemäßes Ermessen aus und bewahren eine kritische Grundhaltung. Darüber hinaus

―	identifizieren und beurteilen wir die Risiken wesentlicher falscher Darstellungen im Jahresabschluss und im Lagebericht aufgrund von dolosen Handlungen oder Irrtümern, planen und führen Prüfungshandlungen als Reaktion auf diese Risiken durch sowie erlangen Prüfungsnachweise, die ausreichend und geeignet sind, um als Grundlage für unsere Prüfungsurteile zu dienen. Das Risiko, dass aus dolosen Handlungen resultierende wesentliche falsche Darstellungen nicht aufgedeckt werden, ist höher als das Risiko, dass aus Irrtümern resultierende wesentliche falsche Darstellungen nicht aufgedeckt werden, da dolose Handlungen kollusives Zusammenwirken, Fälschungen, beabsichtigte Unvollständigkeiten, irreführende Darstellungen bzw. das Außerkraftsetzen interner Kontrollen beinhalten können.
―	gewinnen wir ein Verständnis von dem für die Prüfung des Jahresabschlusses relevanten internen Kontrollsystem und den für die Prüfung des Lageberichts relevanten Vorkehrungen und Maßnahmen, um Prüfungshandlungen zu planen, die unter den gegebenen Umständen angemessen sind, jedoch nicht mit dem Ziel, ein Prüfungsurteil zur Wirksamkeit dieser Systeme der Gesellschaft abzugeben.
―	beurteilen wir die Angemessenheit der von den gesetzlichen Vertretern angewandten Rechnungslegungsmethoden sowie die Vertretbarkeit der von den gesetzlichen Vertretern dargestellten geschätzten Werte und damit zusammenhängenden Angaben.
―	ziehen wir Schlussfolgerungen über die Angemessenheit des von den gesetzlichen Vertretern angewandten Rechnungslegungsgrundsatzes der Fortführung der Unternehmenstätigkeit sowie, auf der Grundlage der erlangten Prüfungsnachweise, ob eine wesentliche Unsicherheit im Zusammenhang mit Ereignissen oder Gegebenheiten besteht, die bedeutsame Zweifel an der Fähigkeit der Gesellschaft zur Fortführung der Unternehmenstätigkeit aufwerfen können. Falls wir zu dem Schluss kommen, dass eine wesentliche Unsicherheit besteht, sind wir verpflichtet, im Bestätigungsvermerk auf die dazugehörigen Angaben im Jahresabschluss und im Lagebericht aufmerksam zu machen oder, falls diese Angaben unangemessen sind, unser jeweiliges Prüfungsurteil zu modifizieren. Wir ziehen unsere Schlussfolgerungen auf der Grundlage der bis zum Datum unseres Bestätigungsvermerks erlangten Prüfungsnachweise. Zukünftige Ereignisse oder Gegebenheiten können jedoch dazu führen, dass die Gesellschaft ihre Unternehmenstätigkeit nicht mehr fortführen kann.
―	beurteilen wir Darstellung, Aufbau und Inhalt des Jahresabschlusses insgesamt einschließlich der Angaben sowie ob der Jahresabschluss die zugrunde liegenden Geschäftsvorfälle und Ereignisse so darstellt, dass der Jahresabschluss unter Beachtung der deutschen Grundsätze ordnungsmäßiger Buchführung ein den tatsächlichen Verhältnissen entsprechendes Bild der Vermögens-, Finanz- und Ertragslage der Gesellschaft vermittelt.
―	beurteilen wir den Einklang des Lageberichts mit dem Jahresabschluss, seine Gesetzesentsprechung und das von ihm vermittelte Bild von der Lage der Gesellschaft.
―	führen wir Prüfungshandlungen zu den von den gesetzlichen Vertretern dargestellten zukunftsorientierten Angaben im Lagebericht durch. Auf Basis ausreichender geeigneter Prüfungsnachweise vollziehen wir dabei insbesondere die den zukunftsorientierten Angaben von den gesetzlichen Vertretern zugrunde gelegten bedeutsamen Annahmen nach und beurteilen die sachgerechte Ableitung der zukunftsorientierten Angaben aus diesen Annahmen. Ein eigenständiges Prüfungsurteil zu den zukunftsorientierten Angaben sowie zu den zugrunde liegenden Annahmen geben wir nicht ab. Es besteht ein erhebliches unvermeidbares Risiko, dass künftige Ereignisse wesentlich von den zukunftsorientierten Angaben abweichen.

Wir erörtern mit den für die Überwachung Verantwortlichen unter anderem den geplanten Umfang und die Zeitplanung der Prüfung sowie bedeutsame Prüfungsfeststellungen, einschließlich etwaiger bedeutsamer Mängel im internen Kontrollsystem, die wir während unserer Prüfung feststellen.

München, den 4. März 2024

PricewaterhouseCoopers GmbH
Wirtschaftsprüfungsgesellschaft

Mathias Röcker, Wirtschaftsprüfer

Sandra Stiller, Wirtschaftsprüferin

Bericht des Aufsichtsrates

-Sehr geehrte Damen und Herren,

wir haben die Geschäftsführung bei der Leitung des Unternehmens entsprechend den uns nach Gesetz und Satzung zugewiesenen Aufgaben beraten und die Geschäftsführung laufend überwacht.

Gegenstände der Beratung im Aufsichtsrat

Im Geschäftsjahr 2023 hielten wir zwei ordentliche, eine konstituierende und eine außerordentliche Aufsichtsratssitzung ab.

In den beiden ordentlichen Sitzungen im März und Dezember sowie durch regelmäßige unterjährige Berichte ließen wir uns schriftlich und mündlich von der Geschäftsführung über die Geschäftsentwicklung und die wirtschaftliche Lage, die beabsichtigte Geschäftspolitik und grundsätzliche Fragen der Unternehmensplanung der Gesellschaft unterrichten. Dabei wurden uns auch die Gründe für Abweichungen der tatsächlichen Entwicklung von früher berichteten Zielen dargelegt und von uns nachvollzogen.

Auch in diesem Jahr hat sich der Aufsichtsrat intensiv mit der Strategie des Unternehmens und der Positionierung der Allianz im deutschen Markt befasst. Unter anderem berichteten hierzu die für die Fachressorts zuständigen Geschäftsführungsmitglieder in den ordentlichen Sitzungen über die aktuelle Situation, die geplanten Maßnahmen und die laufenden Initiativen und Projekte in ihren Bereichen. Besondere Schwerpunkte bildeten dabei die Entwicklung im Multikanalvertrieb, die Herausforderungen beim Kundenwachstum, die Messung der Weiterempfehlungsbereitschaft und der Kundenzufriedenheit im Rahmen von Net Promoter Score und "Voice of the Customer" sowie die Plattformen und Systeme wie Sales Digital Workstation/ NOVA Workplace und das Nutzerportal Meine Allianz. Auch die Markenpositionierung sowie die Marketingstrategie standen im Zentrum der Aufmerksamkeit des Aufsichtsrats. Zudem ließen wir uns von der Geschäftsführung ausführlich über die Personal- und Finanzlage der Gesellschaft informieren. Darüber hinaus behandelten wir System und Tätigkeitsschwerpunkte der Internen Revision und von Compliance sowie die Risikosituation. Schließlich billigten wir verschiedene Anpassungen an den Geschäftsführerdienstverträgen und überprüften die fachliche Eignung und Zuverlässigkeit der Geschäftsführungs- und Aufsichtsratsmitglieder.

In der konstituierenden Sitzung im März wählte der Aufsichtsrat vor dem Hintergrund der turnusmäßigen Neuwahl des Aufsichtsrats den Vorsitzenden und die stellvertretende Vorsitzende des Gremiums.

Gegenstand der außerordentlichen Sitzung im Juli waren Geschäftsführungspersonalia.

Zusätzlich zu den insgesamt vier Sitzungen wurde im Geschäftsjahr 2023 ein Fortbildungs-Workshop durchgeführt. Thema des Workshops im Juni waren die Grundlagen der Aufsichtsratsarbeit; behandelt wurden insbesondere die Rechte und Pflichten sowie die Haftung der Aufsichtsratsmitglieder.

Jahresabschlussprüfung

Die zum Abschlussprüfer bestellte PricewaterhouseCoopers GmbH Wirtschaftsprüfungsgesellschaft (PwC), Frankfurt am Main, hat den Jahresabschluss der Allianz Kunde und Markt GmbH zum 31. Dezember 2023 sowie den Lagebericht geprüft und mit einem uneingeschränkten Bestätigungsvermerk versehen.

Der Jahresabschluss, der Lagebericht und der Prüfungsbericht von PwC für das Geschäftsjahr 2023 wurden allen Mitgliedern des Aufsichtsrats rechtzeitig zugeleitet. Die Unterlagen wurden in der Bilanzsitzung des Aufsichtsrats am 11. März 2024 ausführlich behandelt. Der Abschlussprüfer legte die wesentlichen Ergebnisse der Prüfung dar und stand für Fragen und ergänzende Auskünfte zur Verfügung. Aufgrund unserer eigenen Prüfung der von der Geschäftsführung und dem Abschlussprüfer vorgelegten Unterlagen erheben wir keine Einwendungen, schließen uns dem Ergebnis der Abschlussprüfung durch PwC an und empfehlen der Gesellschafterversammlung die Feststellung des von der Geschäftsführung aufgestellten Jahresabschlusses.

Personelle Veränderungen in Geschäftsführung und Aufsichtsrat

Mit Wirkung ab dem 1. August 2023 wurde Frau Daphne Böcker - neben Herrn Bernd Heinemann - zur Co-Vorsitzenden der Geschäftsführung bestellt. Zudem hat der Aufsichtsrat Herrn Dr. Sören Kupke mit Wirkung ab dem 1. Januar 2024 als weiteren Geschäftsführer bestellt.

Mit der Gesellschafterversammlung am 15. März 2023 endete die Amtsperiode des bisherigen Aufsichtsrats.

Als Anteilseignervertreter wurden erneut Frau Laura Gersch und Herr Dr. Klaus-Peter Röhler in den Aufsichtsrat gewählt. Als Vertreterin der Arbeitnehmerseite wurde Frau Heidi Kehm von der Belegschaft gewählt. Aus dem Gremium ausgeschieden ist Herr Lothar Klingel. Ihm haben wir für sein wertvolles Engagement unseren herzlichen Dank ausgesprochen.

In seiner konstituierenden Sitzung am 15. März 2023 hat der Aufsichtsrat erneut Herrn Dr. Klaus-Peter Röhler zum Vorsitzenden und Frau Laura Gersch zu seiner Stellvertreterin gewählt.

Dank an die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter

Der Aufsichtsrat dankt allen Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern sowie den Arbeitnehmervertretungen für die im Berichtsjahr geleistete Arbeit.

München, 11. März 2024

Für den Aufsichtsrat

Dr. Klaus-Peter Röhler, Vorsitzender

Der Jahresabschluss wurde durch Beschluss der Gesellschafterversammlung am 11.03.2024 festgestellt.

Mitglieder des Aufsichtsrates

Dr. Klaus-Peter Röhler

Vorsitzender des Aufsichtsrates Mitglied des Vorstands der Allianz SE, Ressort Insurance German Speaking Countries and Central Europe, Vorsitzender des Vorstandes der Allianz Deutschland AG

Laura Gersch

stellvertretende Vorsitzende des Aufsichtsrates Mitglied des Vorstands der Allianz Versicherungs-AG, München

Heidi Kehm ^*

Angestellte der Allianz Kunde und Markt GmbH und

Vorsitzende des Gesamtbetriebsrats der Allianz Kunde und Markt GmbH seit 15. März 2023

Lothar Klingel ^*

Angestellter der Allianz Lebensversicherungs-AG, Vorsitzender des Betriebsrats Hauptverwaltung Stuttgart bis 15. März 2023

^* _Arbeitnehmervertreterin/Arbeitnehmervertreter

Allianz Kunde und Markt GmbH

Königinstraße 28

80802 München - Deutschland Telefon + 49 89.3800 0

www.allianz.de

2d:T1a356,

Allianz Kunde und Markt GmbH

München

Jahresabschluss zum Geschäftsjahr vom 01.01.2022 bis zum 31.12.2022

Bilanz zum 31. Dezember 2022

Tsd €

AKTIVA

Stand 31. Dezember	Anhang	2022	2021
A. Anlagevermögen	1
I. Immaterielle Vermögensgegenstände
1 Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte		4.057	-
2 Entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten		10	-
		4.067	-
II. Sachanlagen
1 Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte und Bauten einschließlich der Bauten auf fremden Grundstücken		64	-
2 Technische Anlagen und Maschinen		28	-
3 Andere Anlagen, Betriebs- und Geschäftsausstattung		104	-
		196	-
III. Finanzanlagen
1 Anteile an verbundenen Unternehmen		6.600	-
2 Wertpapiere des Anlagevermögens	2	88	-
		6.688	-
B. Umlaufvermögen			-
I. Forderungen und sonstige Vermögensgegenstände	3
1 Forderungen gegen verbundene Unternehmen		44.705	243
davon gegenüber Gesellschafter 2.345 (243) Tsd €
2 Sonstige Vermögensgegenstände		4.875	-
II. Guthaben bei Kreditinstituten		2	6
		49.582	249
C. Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung	4	13	-
Summe Aktiva		60.546	249

PASSIVA

Stand 31. Dezember	Anhang	2022	2021
A. Eigenkapital
I. Gezeichnetes Kapital	5	250	250
II. Kapitalrücklage	6	6.600	-
III. Gewinnvortrag/Verlustvortrag		-1	-1
		6.849	249
B. Rückstellungen
1 Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen	7	1728	-
2 Steuerrückstellungen		19	-
3 Sonstige Rückstellungen	8	29.889	-
		31636	-
C. Verbindlichkeiten	9
1 Verbindlichkeiten aus Lieferungen und Leistungen		35	-
2 Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen		20.296	-
davon gegenüber Gesellschafter 15.672 ( 0) Tsd €
3 Sonstige Verbindlichkeiten		1730	-
davon aus Steuern 1.018 (0) Tsd €
		22.061	-
Summe Passiva		60.546	249

Gewinn- und Verlustrechnung vom 1. Januar bis 31. Dezember 2022

Tsd €

	Anhang	2022	2021
1. Umsatzerlöse	10	296.138	-
2. Sonstige betriebliche Erträge	11	1.014	-
3. Materialaufwand	12	-217.730	-
a) Aufwendungen für bezogene Leistungen		-217.730
4. Personalaufwand	13	-72.030	-
a) Löhne und Gehälter		-60.182
b) Soziale Abgaben und Aufwendungen für Altersversorgung		-11.848
5. Abschreibungen	14	-2.242	-
a) auf immaterielle Vermögensgegenstände		-2.175
b) auf Sachanlagen		-67
6. Sonstige betriebliche Aufwendungen	15	-5.141	-3
7. Aufwand aus Gewinnabführungen/ Ertrag aus Verlustübernahme	17	76
8. Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge	16	140	-
davon aus verbundenen Unternehmen 6 (0) Tsd €
9. Zinsen und ähnliche Aufwendungen	16	-302	-
davon an verbundene Unternehmen -41 (0) Tsd €			-
10. Ergebnis vor Steuern		-77	-3
11. Steuern vom Einkommen und vom Ertrag	18	-15	-
12. Ergebnis nach Steuern		-92	-3
13. Sonstige Steuern		-9	-
14. Ergebnis vor Ergebnisabführung (Jahresüberschuss/-fehlbetrag)		-101	-3
15. Aufwand aus Ergebnisabführung/Ertrag aus Verlustübernahme		101	3
16. Jahresüberschuss/Jahresfehlbetrag		-	-
17. Verlustvortrag aus dem Vorjahr		-	-

ANHANG

Angaben gemäß § 264 Absatz la HGB

Allianz Kunde und Markt GmbH

Königinstraße 28, 80802 München

Handelsregister B Amtsgericht München

Handelsregisternummer HRB 265515

Maßgebliche Rechtsvorschriften

Der Jahresabschluss für das Geschäftsjahr wurde nach den Rechnungslegungsvorschriften des Handelsgesetzbuches und des GmbH- Gesetzes aufgestellt. Bei der Erstellung der Bilanz und des Anhangs wurden größenabhängige Erleichterungen für kleine Kapitalgesellschaften gemäß § 288 Absatz 1 HGB in Anspruch genommen.

Zur Verbesserung der Klarheit der Darstellung werden in der Bilanz und in der Gewinn- und Verlustrechnung einzelne Posten zusamengefasst. Sie sind im Anhang gesondert ausgewiesen und erläutert.

Gemäß § 264 Absatz 1 Satz 4 HGB wurde auf die Aufstellung eines Lageberichts verzichtet.

Die Gewinn- und Verlustrechnung ist nach dem Gesamtkostenverfahren aufgestellt.

Der Jahresabschluss wurde in Tausend Euro (Tsd €) aufgestellt. Alle Beträge im Anhang werden in Tausend Euro angegeben, soweit nichts Anderes vermerkt ist. Zahlen in Klammern stellen Vergleichswerte aus dem Vorjahr dar, welches das Rumpfgeschäftsjahr 1. Oktober 2021 bis 31. Dezember 2021 umfasst.

Bilanzierungs-, Bewertungs- und Ermittlungsmethoden

Immaterielle Vermögensgegenstände und Sachanlagen

Geleistete Anzahlungen auf immaterielle Vermögensgegenstände werden zu ihrem Nennwert bilanziert.

Sachanlagen werden mit den Anschaffungskosten, vermindert um planmäßige, lineare Abschreibungen entsprechend ihrer voraussichtlichen Nutzungsdauer, angesetzt.

Geringwertige Wirtschaftsgüter im Wert bis 250 Euro netto werden sofort abgeschrieben. Für bewegliche Wirtschaftsgüter, die der selbstständigen Nutzung fähig sind, wird ab 250 Euro netto bis 1 000 Euro netto ein steuerlicher Sammelposten gemäß § 6 Absatz 2a EStG gebildet, der im Jahr der Bildung und in den folgenden vier Jahren pauschal mit jeweils einem Fünftel gewinnmindernd aufgelöst wird.

Anteile an verbundenen Unternehmen

Sie werden nach dem gemilderten Niederstwertprinzip bewertet und zu fortgeführten Anschaffungskosten oder dem niedrigeren auf Dauer beizulegenden Wert angesetzt.

Abschreibungen werden vorgenommen, sofern am Bilanzstichtag die fortgeführten Anschaffungskosten über dem Marktwert und dem langfristig beizulegenden Wert liegen.

Wertpapiere des Anlagevermögens

Die nach den Vorschriften des Anlagevermögens bilanzierten Kapitalanlagen sind dazu bestimmt, dauerhaft dem Geschäftsbetrieb zu dienen. Eine Zuordnung der Zweckbestimmung erfolgt bei Zugang der Kapitalanlage. Die Widmung wird jeweils bei Änderung der Anlagestrategie beziehungsweise bei geplanten Verkäufen geprüft. Diese Wertpapiere werden nach dem gemilderten Niederstwertprinzip bewertet und mit den durchschnittlichen Anschaffungskosten oder einem niedrigeren langfristig beizulegenden Wert angesetzt. Bei dauerhaften Wertminderungen werden Abschreibungen erfolgswirksam durchgeführt. Bei voraussichtlich vorübergehenden Wertminderungen besteht ein Abschreibungswahlrecht. Im Geschäftsjahr wird das Wahlrecht dahingehend in Anspruch genommen, dass Abschreibungen wegen voraussichtlich vorübergehenden Wertminderungen aus wirtschaftlichen Gründen nicht vorgenommen werden.

Forderungen, Vorräte und sonstige Vermögensgegenstände

Guthaben bei Kreditinstituten, Schecks und Kassenbestand

Diese Posten werden mit dem Nominalbetrag angesetzt.

Aktive latente Steuern

Aufgrund der bestehenden ertragsteuerlichen Organschaft werden latente Steuern unter analoger Anwendung der § 274 HGB grundsätzlich auf Ebene des Organträgers berücksichtigt.

Die Bewertung der inländischen Steuerlatenzen erfolgt mit einem Steuersatz in Höhe von 31 Prozent.

Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung

Das Vermögen wird gemäß § 253 Absatz 1 HGB mit dem beizulegenden Zeitwert angesetzt und in Verbindung mit § 246 Absatz 2 HGB mit den Schulden verrechnet.

Eigenkapital

Eigenkapital wird mit dem Nominalbetrag angesetzt.

Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen und sonstige Rückstellungen

Die Rückstellungen für Jubiläumsgaben, Altersteilzeit und Vorruhestandsleistungen werden ebenfalls nach versicherungsmathematischen Grundsätzen ermittelt und in voller Höhe passiviert.

Laut § 253 HGB ist der Erfüllungsbetrag für Altersversorgungsverpflichtungen mit dem durchschnittlichen Marktzinssatz aus den vergangenen zehn Geschäftsjahren und für sonstige Personalverpflichtungen aus den vergangenen sieben Geschäftsjahren abzuzinsen. Sofern die Bewertung der Altersversorgungsverpflichtungen mit dem siebenjährigen Durchschnittszins zu einer höheren Verpflichtung führt als die Bewertung mit dem zehnjährigen Durchschnittszins, unterliegt der Unterschiedsbetrag nach § 253 Absatz 6 Satz 2 HGB einer Ausschüttungssperre. Diese Ausschüttungssperre führt nicht zu einer Abführungssperre, wenn ein Ergebnisabführungsvertrag vorliegt.

Bei der Ermittlung des Diskontierungszinssatzes nimmt die Allianz Kunde und Markt GmbH die Vereinfachungsregelung gemäß §253 Absatz 2 Satz 2 HGB (Restlaufzeit von 15 Jahren) in Anspruch, wobei ein zum Bilanzstichtag prognostizierter Zinssatz zugrunde gelegt wurde. Der Effekt aus einer Änderung des Diskontierungszinssatzes wird im Sonstigen Ergebnis ausgewiesen.

Weitere Erläuterungen zur Bilanzierung der Pensionen und ähnlicher Verpflichtungen finden Sie im Anhang unter den Angaben zu den Passiva und unter den Haftungsverhältnissen.

Verbindlichkeiten

Die Verbindlichkeiten werden mit dem Erfüllungsbetrag angesetzt.

Währungsumrechnung

Grundsätzlich werden alle Geschäftsvorgänge in der Originalwährung erfasst und zum jeweiligen Tageskurs (Devisenkassamittelkurs) in Euro umgerechnet.

Rückstellungen in fremder Währung werden zum Abschlussstichtag ermittelt sowie neu bewertet und zum Devisenkassamittelkurs umgerechnet.

Derivative Finanzinstrumente in Bewertungseinheiten

Derivative Finanzinstrumente liegen in Form von Allianz Equity-Incentive-Plänen vor. Diese Restricted Stock Units (RSU) werden durch Termingeschäfte (Hedge-RSU) mit der Allianz SE abgesichert, die als Forderung gegen die Allianz SE und als Equity Swap bilanziert werden.

Die Termingeschäfte werden mit den entsprechenden Grundgeschäften als Bewertungseinheit zusammengefasst.

Der Ausweis der Grundgeschäfte erfolgt unter den Sonstigen Rückstellungen und der Ausweis der Sicherungsgeschäfte unter den Sonstigen Vermögensgegenständen.

Für die gebildeten Bewertungseinheiten kommt ein Micro-Hedge zum Ansatz, um Preisänderungsrisiken aufgrund von Marktpreisschwankungen vollständig auszuschließen.

Wertaufholungsgebot, Zuschreibungen

Die Zuschreibungen erfolgen bis zur Höhe der fortgeschriebenen Anschaffungswerte, auf einen niedrigeren langfristig beizulegenden Zeitwert oder auf einen niedrigeren Marktwert.

ANGABEN ZU DEN AKTIVA

1_ Entwicklung der Aktivposten A.I bis A.III im Geschäftsjahr 2022

	Anschaffungs- und Herstellungskosten
	Stand 31.12.2021	Zugänge	Umbuchungen	Abgänge	Stand 31.12.2022
A. Anlagevermögen
A.I Immaterielle Vermögensgegenstände
1 Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte	-	6.227	-	-	6.227
2 Entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten	-	15	-	-	15
Summe A.I	-	6.242	-	-	6.242
A.II Sachanlagen
1 Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte und Bauten einschließlich der Bauten auf fremden Grundstücken	-	72	-	-	72
2 Technische Anlagen und Maschinen	-	39	-	-	39
3. Andere Anlagen, Betriebs- und Geschäftsausstattung	-	152	-	-	152
Summe A.II	-	263	-	-	263
A.III Finanzanlagen
1 Anteile an verbundenen Unternehmen	-	6.600	-	-	6.600
2 Wertpapiere des Anlagevermögens	-	202	-	-114	88
Summe A.III	-	6.802	-	-114	6.688
Insgesamt	-	13.307	-	-114	13.193

	Abschreibungen
	Stand 31.12.2021	Zugänge	Umbuchungen	Abgänge	Stand 31.12.2022
A. Anlagevermögen
A.I Immaterielle Vermögensgegenstände
1 Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte	-	2.170	-	-	2.170
2 Entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten	-	5	-	-	5
Summe A.I	-	2.175	-	-	2.175
A.II Sachanlagen
1 Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte und Bauten einschließlich der Bauten auf fremden Grundstücken	-	8	-	-	8
2 Technische Anlagen und Maschinen	-	11	-	-	11
3. Andere Anlagen, Betriebs- und Geschäftsausstattung	-	48	-	-	48
Summe A.II	-	67	-	-	67
A.III Finanzanlagen
1 Anteile an verbundenen Unternehmen	-	-	-	-	-
2 Wertpapiere des Anlagevermögens	-	-	-	-	-
Summe A.III	-	-	-	-	-
Insgesamt	-	2.242	-	-	2.242

	Bilanzwert
	Stand 31.12.2021	Stand 31.12.2022
A. Anlagevermögen
A.I Immaterielle Vermögensgegenstände
1 Selbst geschaffene gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte	-	4.057
2 Entgeltlich erworbene Konzessionen, gewerbliche Schutzrechte und ähnliche Rechte und Werte sowie Lizenzen an solchen Rechten und Werten	-	10
Summe A.I	-	4.067
A.II Sachanlagen
1 Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte und Bauten einschließlich der Bauten auf fremden Grundstücken	-	64
2 Technische Anlagen und Maschinen	-	28
3. Andere Anlagen, Betriebs- und Geschäftsausstattung	-	104
Summe A.II	-	196
A.III Finanzanlagen
1 Anteile an verbundenen Unternehmen	-	6.600
2 Wertpapiere des Anlagevermögens	-	88
Summe A.III	-	6.688
Insgesamt	-	10.951

AUFSTELLUNG DES ANTEILSBESITZES GEMÄß § 285 NR. 11 HGB IN VERBINDUNG MIT § 286 ABSATZ 3 NR. 1 HGB

Tsd € (Anteile in %)	Anteil	Eigenkapital	Jahresergebnis
mit Sitz im Inland
Kaiser X Labs GmbH, München ²	100,0	777	-
Driven By GmbH, München	100,0	442	182

¹ _Berechnung berücksichtigt die von abhängigen Unternehmen gehaltene Anteile vollständig, auch wenn der Anteil an diesem abhängigen Unternehmen unter 100 % liegt
² _Ergebnisabführungsvertrag

2_ Wertpapiere des Anlagevermögens (Aktiva A.III.2)

Angaben gemäß § 285 Nr. 18 HGB zu Finanzanlagen, die über ihrem beizulegenden Zeitwert ausgewiesen werden

Bei Wertpapieren an Investmentvermögen in Höhe von 88 Tausend Euro wurden Abschreibungen in Höhe von 5 Tausend Euro vermieden. Auf eine außerplanmäßige Abschreibung gemäß § 253 Absatz 3 Satz 6 HGB wurde wegen nicht dauerhaften Charakters der Wertminderung verzichtet.

3_ Forderungen und sonstige Vermögensgegenstände (Aktiva B.II)

Tsd €

	Stand 31.12.2022	Davon Restlaufzeit über 1 Jahr	Stand 31.12.2021	Davon Restlaufzeit über 1 Jahr
Forderungen gegen verbundene Unternehmen	44.705	-	243	-
Sonstige Vermögensgegenstände	4.875	-	-	-
Insgesamt	49.580	-	243	-

In den Forderungen und Sonstigen Vermögensgegenständen in Höhe von 49.580 (243) Tausend Euro sind Forderungen gegenüber Gesellschafter in Höhe von 2.345 (243) Tausend Euro enthalten. Alle Forderungen haben wie im vorherigen Rumpfgeschäftsjahr eine Restlaufzeit von bis zu einem Jahr.

Derivate Finanzinstrumente in Bewertungseinheiten

ALLIANZ EQUITY-INCENTIVE-PLÄNE

Die Wirksamkeit der Bewertungseinheiten über die jeweils nach einer Laufzeit von 4 Jahren auslaufenden aktienbasierten Vergütungspläne wird prospektiv und retrospektiv durch die Übereinstimmung der Bedingungen, Parameter und Risiken (Critical-Term-Match-Methode) nachgewiesen.

Zum Bilanzstichtag umfassen die einbezogenen Grundgeschäfte, bestehend aus voraussichtlich zukünftig auszugleichenden Leistungen, ein Volumen in Höhe von 4.392 (0) Tausend Euro. Mit den Bewertungseinheiten werden Risiken in Form von Wertänderungen in Höhe von 709 (0)Tausend Euro abgesichert. Die Bilanzierung der Bewertungseinheiten erfolgt nach der Einfrierungsmethode.

4_ Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung (Aktiva C)

Ein Teil der Pensionsverpflichtungen ist durch Rückdeckungsversicherungen bzw. saldierungspflichtiges Deckungsvermögen gesichert.

ANGABEN ZU DEN PASSIVA

5_ Gezeichnetes Kapital (Passiva A.I)

Tsd €
Stand 31. Dezember	2021	Einstellung	Entnahme	2022
Gezeichnetes Kapital	250	-	-	250

Das gezeichnete Kapital der Allianz Kunde und Markt GmbH beträgt am 31. Dezember 2022 unverändert 250 Tausend Euro und wird zu 100 Prozent von der Allianz SE, München gehalten. Die Allianz Kunde und Markt GmbH gehört zum Allianz Konzern unter der Führung der Allianz SE, München.

6_ Kapitalrücklage (Passiva A.II)

Tsd€
Stand 31. Dezember	2021	Einstellung	Entnahme	2022
Kapitalrücklage	0	6.600	-	6.600

Angaben gemäß § 285 Nr. 28 HGB und § 253 Absatz 6 Satz 3 HGB

Aus der Zeitwertbewertung des Deckungsvermögens zu Personalrückstellungen ergeben sich im Geschäftsjahr 2022 unrealisierte Gewinne in Höhe von 429 (0) Tausend Euro. Dieser Betrag ist gemäß § 268 Absatz 8 HGB abführungsgesperrt. Es ergibt sich außerdem ein ausschüttungsgesperrter Unterschiedsbetrag gemäß § 253 Absatz 6 Satz 2 HGB in Höhe von 618 (0) Tausend Euro. Beide Beträge sind in vollem Umfang durch frei zur Verfügung stehende Eigenkapitalbestandteile gedeckt.

7_ Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen (Passiva B.I)

Der Erfüllungsbetrag wird auf Basis der Projected-Unit-Credit-Methode (diese bezeichnet ein Anwartschaftsbarwertverfahren, bezogen auf den erdienten Teil) ermittelt beziehungsweise als Barwert der erworbenen Anwartschaft ausgewiesen. Sofern es sich um wertpapiergebundene Pensionszusagen handelt, wird der Zeitwert der verrechneten Vermögensgegenstände angesetzt.

%
Stand 31. Dezember	2022	2021
angewandter Diskontierungszinssatz (10-jähriger Durchschnittszins)	1,79	1,87
angewandter Diskontierungszinssatz (7-jähriger Durchschnittszins)	1,45	1,35
Rententrend für die Jahre 2022 - 2024 ¹	5,50	-
Rententrend	2,00	2,00
Gehaltstrend inklusive durchschnittlichen Karrieretrends	3,25	3,25

¹ _Wegen der hohen Inflation wurde erstmalig ein erhöhter Rententrend bis 2024 von 5,5 Prozent pro Jahr eingeführt

Abweichend hiervon, wird bei einem Teil der Pensionszusagen die garantierte Rentendynamik von 1 Prozent pro Jahr zugrunde gelegt.

Als biometrische Rechnungsgrundlagen werden die Heubeck-Richttafeln RT2005G verwendet, die bezüglich der Sterblichkeit, Invalidisierung und Fluktuation an die unternehmensspezifischen Verhältnisse angepasst wurden. Die unternehmensspezifischen Anpassungen wurden im Jahr 2010 eingeführt und im Jahr 2018 überprüft und neu festgelegt.

Als Pensionierungsalter wird die vertraglich vorgesehene beziehungsweise die sich nach dem RV-Altersgrenzenanpassungsgesetz 2007 ergebende Altersgrenze angesetzt.

Tsd €
Stand 31. Dezember	2022	2021
Anschaffungskosten der verrechneten Vermögensgegenstände	25.422	-
Beizulegender Zeitwert der verrechneten Vermögensgegenstände	25.361	-
Erfüllungsbetrag der verrechneten Schulden (10-jähriger Durchschnitt)	27.089	-
Nicht ausgewiesener Rückstellungsbetrag gemäß Artikel 67 Absatz 2 EGHGB	-	-
Pensionsrückstellung	1.728	-
Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung	-	-

Der mit dem Sieben-Jahres-Durchschnittszins zum 31. Dezember 2022 ermittelte Erfüllungsbetrag der verrechneten Schulden beträgt 27.707 Tausend Euro. Somit ist ein Betrag von 618 Tausend Euro ausschüttungsgesperrt.

Die Allianz Kunde und Markt GmbH bildet Pensionsrückstellungen in Höhe von 1.728 (0) Tausend Euro, die sich nach der Saldierung der Verpflichtungen aus Pensionszusagen mit dem Zeitwert der verrechneten Vermögensgegenstände ergeben.

8_ Sonstige Rückstellungen (Passiva B.lll)

Die Sonstigen Rückstellungen belaufen sich insgesamt auf 29.889 (0) Tausend Euro. Sie wurden zum Teil im Rahmen der Betriebsübergänge von der Allianz Deutschland AG auf die Allianz Kunde und Markt GmbH übertragen. Die wesentlichen Rückstellungen sind in folgender Tabelle aufgeführt:

Tsd €
Stand 31. Dezember	2022	2021
Allgemeine Kostenrückstellung	16.815	-
Erfolgsbeteiligungen	5.248	-
Allianz Equity Incentives	3.130	-
Urlaubsverpflichtungen	2.062	-
Gleitzeitüberhänge	1.268	-
Mitarbeiterjubiläen	1.077	-
Sonstige	261	-
Restrukturierung	28	-
Insgesamt	29.889	-

Die Allianz Kunde und Markt GmbH hat Verpflichtungen aus Jubiläumsgaben, einem Wertkontenmodell sowie Altersteilzeit- und Vorruhestandsverträgen, die unter den Sonstigen Rückstellungen ausgewiesen werden.

Das im Methusalem Trust e.V. für das Altersteilzeit-Sicherungsguthaben und das Wertkontenmodell reservierte Vermögen stellt Saldierungspflichtiges Deckungsvermögen dar, wobei als beizulegender Zeitwert der Aktivwert beziehungsweise der Marktwert zugrunde gelegt wird.

Die Bewertung dieser Verpflichtungen erfolgt im Wesentlichen analog zu den Pensionszusagen und auf Basis der gleichen Rechnungsannahmen (mit Ausnahme des Diskontierungszinssatzes):

Tsd €
Stand 31. Dezember	2022	2021
Anschaffungskosten der verrechneten Vermögensgegenstände	2.300	-
Beizulegender Zeitwert der verrechneten Vermögensgegenstände	2.276	-
Erfüllungsbetrag der verrechneten Schulden	2.263	-
Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung	13	-

Für die Verpflichtungen aus Altersteilzeit, bei denen der Zeitwert der verrechneten Vermögensgegenstände die Verpflichtungen übersteigt, weist die Allianz Kunde und Markt GmbH den saldierten Wert in Höhe von 13 (0) Tausend Euro unter der Position Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung aus.

9_ Verbindlichkeiten (Passiva C)

Tsd €
	Stand 31.12.2022	bis 1 Jahr	über 1 Jahr bis 5 Jahre	über 5 Jahre	Stand 31.12.2021
Lieferungen und Leistungen	35	35	-	-	-
Verbundene Unternehmen	20.296	20.296	-	-	-
davon gegenüber Gesellschafter 15.672 (0) Tsd €		-	-	-	-
Sonstige Verbindlichkeiten	1.730	1.730	-	-	-
davon aus Steuern 1.018 (0) Tsd €		-	-	-	-
Insgesamt	22.061	22.061	-	-	-

In den Verbindlichkeiten von 22.061 (0) Tausend Euro sind Verbindlichkeiten gegenüber Gesellschafter in Höhe von 15.672 (0) Tausend Euro enthalten. Von den sonstigen Verbindlichkeiten in Höhe von 1.730 (0) Tausend Euro resultieren 1.018 (0) Tausend Euro aus Steuern. Alle Verbindlichkeiten haben wie im Vorjahr eine Restlaufzeit von bis zu einem Jahr.

ANGABEN ZUR GEWINN- UND VERLUSTRECHNUNG

10_ Umsatzerlöse (GuV 1)

Die Allianz Kunde und Markt GmbH weist im Geschäftsjahr Umsatzerlöse in Höhe von 296.138 (0) Tausend Euro aus.

Tsd €
	2022	2021
Dienstleistungen	290.152	-
Vorübergehende Abordnungen	803	-
Kostenerstattungen	193	-
Übrige Erträge	4.990	-
Insgesamt	296.138	-

11_ Sonstige betriebliche Erträge (GuV 2)

Die Sonstigen betrieblichen Erträge des Geschäftsjahres belaufen sich auf 1014 (0) Tausend Euro.

Die Allianz Kunde und Markt GmbH erhält von den Spartengesellschaften Erstattungen für den Restrukturierungsaufwand. Im Geschäftsjahr 2022 entstanden außergewöhnliche Erträge aus Restrukturierungsmaßnahmen in Höhe von 414 (0) Tausend Euro.

12_ Materialaufwand (GuV 3)

Der Materialaufwand enthält ausschließlich Aufwendungen in Höhe von 217.730 (0) Tausend Euro, die die Allianz Kunde und Markt GmbH zur Erbringung von Dienstleistungen und den Bezug von Waren aufwendet.

13_ Personalaufwand (GuV 4)

Tsd €
	2022	2021
Löhne und Gehälter	60.182	-
Soziale Abgaben und Aufwendungen für Altersversorgung und für Unterstützung	11.848	-
davon Altersversorgung	3.601	-
Insgesamt	72.030	-

14_ Abschreibungen (GuV 5)

Tsd €
	2022	2021
Auf immaterielle Vermögensgegenstände des Anlagevermögens und Sachanlagen	2.242	-
davon außerplanmäßig	-	-
Insgesamt	2.242	-

15_ Sonstige betriebliche Aufwendungen (GuV 6)

Die Sonstigen betrieblichen Aufwendungen betragen 5.141 (3) Tausend Euro.

Ein Teil davon entfällt auf außergewöhnliche Aufwendungen in Höhe von 414 (0) Tausend Euro, die für Restrukturierungsmaßnahmen gebildet und von den Spartengesellschaften an die Allianz Kunde und Markt GmbH erstattet wurden.

16_ Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge (GuV 8) und Zinsen und ähnliche Aufwendungen (GuV 9)

Aus der Verrechnung von Vermögensgegenständen und Schulden nach § 246 Absatz 2 HGB ergibt sich eine Saldierung folgender Aufwendungen und Erträge:

Tsd €
	Pensionen und ähnliche Verpflichtungen 2022	Sonstige Verpflichtungen 2022
Ertrag aus dem beizulegenden Zeitwert der verrechneten Vermögensgegenstände	-146	-6
Rechnerische Verzinsung des Erfüllungsbetrages der verrechneten Schulden	133	31
Effekt aus der Änderung des Diskontierungszinssatzes für den Erfüllungsbetrag	101	-
Nettobetrag der verrechneten Aufwendungen und Erträge	88	25

17_ Erträge aus Gewinnabführungen und Aufwendungen aus Verlustübernahme (GuV 7)

Die Erträge aus Gewinnabführungen betragen 76 (0) Tausend Euro und beinhalten die Ergebnisabführung der Kaiser X Labs GmbH, München.

Die Allianz Kunde und Markt GmbH hat Aufwendungen aus Verlustübernahme in Höhe von 0 (0) Tausend Euro.

18_ Steuern vom Einkommen und vom Ertrag (GuV 11)

Der Steueraufwand in Höhe von 15 (0) Tausend Euro ergibt sich im Rahmen der bestehenden ertragsteuerlichen Organschaft nach Verrechnung mit den Steuerumlagen der Tochtergesellschaften.

SONSTIGE ANGABEN

Haftungsverhältnisse aus betrieblicher Altersversorgung und ähnlichen Verpflichtungen

Pensionszusagen

Zu den Trägergesellschaften gehören neben der Allianz SE, der Allianz Versicherungs-AG und der Allianz Lebensversicherungs-AG unter anderem auch die Allianz Kunde und Markt GmbH.

Weil die Anpassungsverpflichtung nach §16 BetrAVG Absatz 2 im Alttarif des APV nicht rückgedeckt ist, ist zum 31. Dezember 2022 das Deckungsvermögen des APV geringer, als die Versorgungsverpflichtungen. Der Fehlbetrag zum 31. Dezember 2022 beträgt 12.062 (0) Tausend Euro.

Die Allianz Kunde und Markt GmbH macht von dem Wahlrecht nach Artikel 28 Absatz 1 Satz 2 EGHGB Gebrauch, hierfür keine Rückstellung für ungewisse Verbindlichkeiten zu bilden, da die gesetzlich vorgeschriebene Anpassung der Renten an den Verbraucherpreisindex durch zusätzliche Beiträge an den APV finanziert wird. Sowohl die AVK als auch der APV wurden für Neueintritte ab dem 1. Januar 2015 geschlossen.

Tsd €
Stand 31. Dezember	2022	2021
Erfüllungsbetrag der verrechneten Schulden	4.537	-
Nicht ausgewiesener Rückstellungsbetrag gemäß Artikel 67 Absatz 2 EGHGB	-	-
Gesamtschuldnerische Haftung bzw. Rückgriffsforderungen gegen die Allianz SE	4.537	-

Sonstige finanzielle Verpflichtungen

Die Zahlungsverpflichtungen aus langfristigen Mietverhältnissen belaufen sich auf 48 628 (0) Tausend Euro, davon 48 579 (0) Tausend Euro gegenüber verbundenen Unternehmen.

Anzahl der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter im Jahresdurchschnitt

	2022	2021
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter
Im Innendienst	650	-
Vollzeitmitarbeiter/-innen	502	-
Teilzeitmitarbeiter/-innen	148	-

Nachtragsbericht

Konzernzugehörigkeit

Die Allianz Kunde und Markt GmbH gehört zum Allianz Konzern unter Führung der Allianz SE, München. Die Allianz Kunde und Markt GmbH wird in den Konzernabschluss und -lagebericht der Allianz SE, ihrer unmittelbaren Muttergesellschaft, einbezogen, die den Konzernabschluss für den größten und zugleich kleinsten Kreis der Unternehmen aufstellt. Konzernabschluss und -Lagebericht der Allianz SE werden im März in ihrem Geschäftsbericht veröffentlicht und sodann an die das Unternehmensregister führende Stelle zur Einstellung im Unternehmensregister übermittelt. Konzernabschluss und -lagebericht der Allianz SE können im Unternehmensregister eingesehen oder bei unserer Gesellschaft angefordert werden. Außerdem werden sie auf der Internetseite der Allianz SE verfügbar gemacht. Konzernabschluss und -lagebericht der Allianz SE haben für unsere Gesellschaft befreiende Wirkung, sodass die Allianz Kunde und Markt GmbH keinen eigenen Konzernabschluss und -lagebericht erstellt.

Beherrschungs- und Gewinnabführungsverträge

Die Allianz Kunde und Markt GmbH hat als herrschende Gesellschaft Beherrschungs- und Gewinnabführungsverträge mit den folgenden Unternehmen abgeschlossen (Stand: 31. Dezember 2022):

―	Kaiser X Labs GmbH, München

München, 7. Februar 2023

Allianz Kunde und Markt GmbH

Die Geschäftsführung

Daphne Böcker

Dr. Olaf Tidelski

Bernd Heinemann

Boris Berten

Der Jahresabschluss wurde durch Beschluss der Gesellschafterversammlung am 15.03.2023 festgestellt.

2e:T463e,

Allianz Kunde und Markt GmbH (vormals: Blitz 21-107 GmbH)

München

Jahresabschluss zum Geschäftsjahr vom 01.10.2021 bis zum 31.12.2021

Aufstellungsbeschluss zum Rumpfgeschäftsjahr 31.12.2021

Den Geschäftsführern wird vorgeschlagen, für die Aufstellung des HGB-Abschlusses zum Rumpfgeschäftsjahr der Allianz Kunde und Markt GmbH, folgenden Beschluss zu fassen:

"Der Abschluss der Allianz Kunde und Markt GmbH für das Rumpfgeschäftsjahr 2021 wird wie vorgelegt aufgestellt."

München, den 03.02.2022

Daphne Böcker

Dr. Olaf Tidelski

Bernd Heinemann

Boris Berten

Bilanz zum Rumpfgeschäftsjahr 31. Dezember 2021

Aktiva

	31.12.2021	30.09.2021
	EUR	EUR
A. Umlaufvermögen
I. Forderungen und sonstige Vermögensgegenstände
Forderungen gegen verbundene Unternehmen	243.319,82	0,00
davon gegenüber Gesellschafter EUR 243.319,82 (Vj.: EUR 0,00)
II. Guthaben bei Kreditinstituten	6.117,98	24.982,62
	249.437,80	24.982,62
Summe Aktiva	249.437,80	24.982,62

Passiva

	31.12.2021	30.09.2021
	EUR	EUR
A. Eigenkapital
I. Gezeichnetes Kapital	250.000,00	25.000,00
II. Kapitalrücklage	300,00	0,00
II. Verlustvortrag	-862,20	0,00
III. Jahresfehlbetrag	0,00	-862,20
	249.437,80	24.137,80
B. Verbindlichkeiten
Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen	0,00	844,82
davon gegenüber Gesellschafter EUR 0,00 (Vj.: EUR 844,82)	0,00	844,82
Summe Passiva	249.437,80	24.982,62

Gewinn- und Verlustrechnung für das Rumpfgeschäftsjahr vom 1. Oktober 2021 bis 31. Dezember 2021

	01.10.2021 - 31.12.2021	26.04.2021 - 30.09.2021
	EUR	EUR
1. Sonstige betriebliche Aufwendungen	-3.319,82	-862,20
2. Zinsen und ähnliche Aufwendungen	-255,57	0,00
davon an verbundene Unternehmen EUR -255,57 (Vj.: EUR 0,00)
3. Ergebnis vor Steuern	-3.575,39	-862,20
4. Steuern vom Einkommen und vom Ertrag	0,00	0,00
5. Ergebnis nach Steuern	-3.575,39	-862,20
6. Sonstige Steuern (Ertrag)	0,00	0,00
7. Ergebnis vor Verlustübernahme	-3.575,39	-862,20
8. Ertrag aus Verlustübernahme	3.575,39	0,00
9. Jahresfehlbetrag	0,00	-862,20

Gesellschafterbeschluss der Allianz Kunde und Markt GmbH,

München, HRB 265515

Die Allianz SE, als alleinige Gesellschafterin der Allianz Kunde und Markt GmbH, beschließt unter Verzicht auf alle durch Gesetz oder Satzung vorgeschriebenen Formen und Fristen der Einberufung und Abhaltung einer Gesellschafterversammlung im schriftlichen Verfahren was folgt:

1.	Der von den Geschäftsführern aufgestellte HGB-Abschluss der Allianz Kunde und Markt GmbH zum Rumpfgeschäftsjahr 31.12.2021 wird hiermit festgestellt.
2.	Den Geschäftsführern wird für das Rumpfgeschäftsjahr 31.12.2021 Entlastung erteilt.

München, 11.02.2022

Allianz SE

Nicole Schneider-Deeg

Keve Kovács

Anhang zum Jahresabschluss des Rumpfgeschäftsjahres 01. Oktober 2021 bis 31. Dezember 2021

Geschäftsführer

Frau Daphne Böcker, Geschäftsleitung

Herr Dr. Olaf Tidelski, Geschäftsleitung

Herr Bernd Heinemann, Geschäftsleitung

Herr Boris Berten, Geschäftsleitung

Angaben gemäß § 264 Absatz 1a HGB

Allianz Kunde und Markt GmbH

Königingstr. 28, 80802 München

Handelsregister B des Amtsgerichts München

HRB 265515

Maßgebliche Rechtsvorschriften

Der Jahresabschluss für das Rumpfgeschäftsjahr 2021 wurde nach den Rechnungslegungsvorschriften des Handelsgesetzbuches und des GmbH-Gesetzes aufgestellt. Bei der Erstellung der Bilanz und des Anhangs wurden größenabhängige Erleichterungen für kleine Kapitalgesellschaften gemäß § 288 Abs.1 HGB in Anspruch genommen.

Gemäß § 264 Absatz 1 Satz 4 HGB wurde auf die Aufstellung eines Lageberichts verzichtet.

Die Gewinn- und Verlustrechnung ist nach dem Gesamtkostenverfahren aufgestellt.

Der Jahresabschluss wurde in Euro aufgestellt. Alle Beträge im Anhang werden in Tausend Euro angegeben, soweit nichts anders vermerkt ist. Zahlen in Klammern stellen Vergleichswerte aus dem vorherigen Rumpfgeschäftsjahr dar.

Bilanzierungs-, Bewertungs- und Ermittlungsmethoden

Forderungen, sonstige Vermögensgegenstände und Guthaben bei Kreditinstituten

Forderungen und Guthaben bei Kreditinstituten werden mit dem Nominalbetrag bilanziert. Sonstige Vermögensgegenstände werden zu fortgeführten Anschaffungskosten bilanziert.

Verbindlichkeiten

Die Verbindlichkeiten werden mit dem Erfüllungsbetrag angesetzt.

Angaben zu den Aktiva

Forderungen und Sonstige Vermögensgegenstände

In den Forderungen und Sonstigen Vermögensgegenständen in Höhe von 243 (0) Tausend Euro sind Forderungen gegen verbundene Unternehmen in Höhe von 243 (0) Tausend Euro enthalten. Alle Forderungen haben wie im vorherigen Rumpfgeschäftsjahr eine Restlaufzeit von bis zu einem Jahr.

Angaben zu den Passiva

Verbindlichkeiten

In den Verbindlichkeiten von 0,00 (1) Tausend Euro sind Verbindlichkeiten gegenüber verbundenen Unternehmen in Höhe von 0,00 (1) Tausend Euro enthalten.

Angaben zur Gewinn- und Verlustrechnung

Sonstige betriebliche Aufwendungen

Im Geschäftsjahr 2021 sind sonstige betriebliche Aufwendungen in Höhe von 3 (1) Tausend Euro angefallen.

Sonstige Angaben

Konzernzugehörigkeit

Das Stammkapital der Gesellschaft beträgt am 31. Dezember 2021 unverändert 250 Tausend Euro und wird zu 100 Prozent von der Allianz SE, München gehalten. Die Allianz Kunde und Markt GmbH gehört zum Allianz Konzern unter Führung der Allianz SE, München. Konzernabschluss und - lagebericht der Allianz SE werden in ihrem Geschäftsbericht veröffentlicht und sodann beim Betreiber des elektronischen Bundesanzeigers eingereicht und dort veröffentlicht. Konzernabschluss und - lagebericht der Allianz SE können im Unternehmensregister eingesehen oder bei der Gesellschaft angefordert werden. Außerdem werden sie auf der Internetseite der Allianz SE verfügbar gemacht.

Beherrschungs- und Gewinnabführungsvertrag

Die Gesellschaft hat am 11.10.2021 einen Beherrschungs- und Gewinnabführungsvertrag mit der Allianz SE, als herrschende Gesellschaft, rückwirkend zum 01.10.2021 abgeschlossen.

München, den 03.02.2022

Daphne Böcker

Dr. Olaf Tidelski

Bernd Heinemann

Boris Berten

2f:T8af,

Allianz Kunde und Markt GmbH

München

Befreiung gemäß § 264 Abs. 3 HGB zum Geschäftsjahr vom 01.01.2024 bis zum 31.12.2024

Gemäß § 264 Abs. 3 Nr. 5 HGB teilt die Gesellschaft mit, dass sie von der Möglichkeit zur Befreiung von der Offenlegung des Jahresabschlusses für das Geschäftsjahr 2024 nach § 264 Abs. 3 HGB Gebrauch macht.

Die ordentliche Gesellschafterversammlung vom 11.03.2024 hat einstimmig folgenden Beschluss gefasst:

"Der Inanspruchnahme der Erleichterungen und Befreiungen des § 264 Abs. 3 HGB durch die Allianz Kunde und Markt GmbH wird zugestimmt".

Damit ist die Allianz Kunde und Markt GmbH von der Pflicht zur Offenlegung des Jahresabschlusses für das Geschäftsjahr 2024 gemäß § 264 Abs. 3 HGB befreit.

Mutterunternehmen ist die Allianz SE, München. Es besteht eine Verlustübernahmepflicht nach § 302 AktG seitens der Allianz SE gegenüber ihrer 100%-igen Tochtergesellschaft Allianz Kunde und Markt GmbH.

München, 12. Juni 2024

Die Geschäftsführung

Daphne Böcker

Bernd Heinemann

Boris Berten

Dr. Olaf Tidelski

Dr. Sören Kupke

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Die Gesellschafterversammlung hat mit Beschluss vom 11.10.2021 zugestimmt. Der von der Gesellschaft am 11.10.2021 mit der Allianz Argos 14 GmbH mit dem Sitz in München (Amtsgericht München HRB 144257) als herrschender Gesellschaft geschlossene Beherrschungs- und Gewinnabführungsvertrag besteht infolge Verschmelzung der herrschenden Gesellschaft nunmehr mit der Allianz SE mit dem Sitz in München (Amtsgericht München HRB 164232) fort.","company_purpose":"für die Allianz, insbesondere in Deutschland, auf die optimale Erschließung von Marktchancen hin zu wirken. Dies erfolgt durch die Erbringung von Tätigkeiten und Dienstleistungen, die mit dem Marktauftritt und der übergreifenden Kundenansprache und Kundensteuerung in Zusammenhang stehen. 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Allianz Kunde und Markt GmbH

München

Jahresabschluss mit Bericht zur Gleichstellung und Entgeltgleichheit nach EntgTranspG als Anlage des Lageberichts zum Geschäftsjahr vom 01.01.2023 bis zum 31.12.2023

Mitglieder der Geschäftsführung

Bernd Heinemann

Daphne Böcker

Boris Berten

Dr. Sören Kupke

Dr. Olaf Tidelski

Allgemeine Rahmenbedingungen

-Gesamtwirtschaftliche Entwicklung

Resiliente Weltwirtschaft

Zinswende abgeschlossen

Optimismus an den Aktienmärkten

Erwerbstätigkeit steigt weiter

Verändertes Sparverhalten

Grundlagen der Gesellschaft

Geschäftsverlauf

-Jahresüberschuss

-Gesamtaussage zum Geschäftsverlauf

Vermögenslage

Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter

-Anzahl der Beschäftigten

-Dank an die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter

Risikobericht

-Risikomanagementsystem

-Risiken

-Liquiditätsrisiko

-Operationelles Risiko

-IT-Risiko

-Gesamteinschätzung der Risikolage

Prognose- und Chancenbericht

-Gesamtwirtschaftliche Rahmenbedingungen

-Prognose für die Geschäftsentwicklung der -Allianz Kunde und Markt GmbH

Nichtfinanzielle Ziele

Nichtfinanzielle Erklärung gemäß § 289b Absatz 2 HGB

Erklärung zur Unternehmensführung gemäß § 289f Absatz 4 i. V. m. Absatz 2 Nr. 4 HGB

-Zielgrö-ß-en für den Umsetzungszeitraum bis 31. Dezember 2024 und Angaben zur Erreichung dieser Zielgrö-ß-en:

Angaben zum Entgelttransparenzgesetz

-Bericht zur Gleichstellung und Entgeltgleichheit gemäß § 21 Entgelttransparenzgesetz (EntgTranspG) 1

Bilanz- zum 31. Dezember -2023

Gewinn- und Verlustrechnung -vom 1. Januar bis 31. Dezember -2023

ANHANG

Angaben gemäß - § 264 Absatz 1a HGB

-Maßgebliche Rechtsvorschriften

-Bilanzierungs-, Bewertungs- und Ermittlungsmethoden

Immaterielle Vermögensgegenstände und Sachanlagen

Anteile an verbundenen Unternehmen

Wertpapiere des Anlagevermögens

Forderungen, Vorräte und sonstige Vermögensgegenstände

Auflösung der Bewertungseinheiten

Guthaben bei Kreditinstituten, Schecks und Kassenbestand

Aktive latente Steuern

Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung

Eigenkapital

Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen und sonstige Rückstellungen

Verbindlichkeiten

Währungsumrechnung

Wertaufholungsgebot, Zuschreibungen

Angaben zu den Aktiva

-1 _ Entwicklung der Aktivposten A.I bis A.III im Geschäftsjahr -2023

-Aufstellung des Anteilsbesitzes gemäß § 285 Nr. 11 HGB in Verbindung mit § 286 Absatz 3 Nr. 1 HGB

-2 _ -Wertpapiere des Anlagevermögens (Aktiva A.III.2)-

-3 _ -Forderungen und sonstige Vermögensgegenstände (Aktiva B.II)-

-4- _ Aktiver Unterschiedsbetrag aus der Vermögensverrechnung (Aktiva C)

Angaben zu den Passiva

-5- _ Gezeichnetes Kapital (Passiva A.I)

-6- _ Kapitalrücklage (Passiva A.II)

-Angaben gemäß § 285 Nr. 28 HGB und § 253 Absatz 6 Satz 3 HGB

-7- _ Rückstellungen für Pensionen und ähnliche Verpflichtungen (Passiva B.I)

-8- _ -Sonstige Rückstellungen- (Passiva B.III)

-9-_ Verbindlichkeiten (Passiva C)

Angaben zur Gewinn- und Verlustrechnung

-10- _ Umsatzerlöse (GuV 1)

-11- _ Sonstige betriebliche Erträge (GuV 2)

-12- _ Materialaufwand (GuV 3)

-13- _ Personalaufwand (GuV 4)

-14- _ Abschreibungen (GuV 5)

-15- _ Sonstige betriebliche Aufwendungen (GuV 6)

-16- -_ Sonstige Zinsen und ähnliche Erträge (GuV 8) und Zinsen und ähnliche Aufwendungen (GuV 9)

-Bericht zur Gleichstellung und Entgeltgleichheit gemäß § 21 Entgelttransparenzgesetz (EntgTranspG) ¹

-8- _ -Sonstige Rückstellungen-
(Passiva B.III)

Heidi Kehm ^*

Lothar Klingel ^*